Analyse Der Unternehmensweiten Auswirkungen Von Solvency Ii

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Analyse Der Unternehmensweiten Auswirkungen Von Solvency Ii

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Author : Daniel Cassel
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2016-10-24

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Masterarbeit aus dem Jahr 2016 im Fachbereich BWL - Unternehmensführung, Management, Organisation, Note: 1, FH Krems, Veranstaltung: Risikomanagement, Sprache: Deutsch, Abstract: Die vorliegende Masterarbeit widmet sich der Fragestellung welche Maßnahmen seitens des Managements von Versicherungsunternehmen einzuleiten sind, um ein risikoorientiertes Governance-System im Sinne von Solvency II zu etablieren. Ziel ist es dabei darzustellen, welche Anpassungen in der Aufbau- und Ablauforganisation sowie in der Unternehmenskultur notwendig sind und wie diese umgesetzt werden können. Hierzu wurde im Theorieteil auf Basis wissenschaftlicher Fachbücher, Journals, Studien, aktuellen Internetquellen und Gesetzestexten eine normative Grundlage erarbeitet. Diese wurde den nach einer qualitativen Inhaltsanalyse ausgewerteten Aussagen der neun im Rahmen der empirischen Untersuchung interviewten Expertinnen und Experten gegenübergestellt. Alle Befragten vereinen Expertise aus den Bereichen Assekuranz, Risikomanagement und Organisationsentwicklung. Die Ergebnisse zeigen, dass in der Praxis ein breites Verständnis dafür herrscht, welche Anpassungen unter Solvency II notwendigerweise umzusetzen sind. Die Relevanz der qualitativen Faktoren zur Herbeiführung einer risikoorientierten Denkweise und Risikokultur ist hinreichend bekannt. Zugleich wird deren Umsetzung, im Vergleich zur Erfüllung der quantitativen Anforderungen, als weitaus schwieriger eingeschätzt. Eine gewisse Form des Change Managements findet in der Praxis bereits statt. Allerdings erfüllt dieses nicht alle Kriterien systematischen Change Managements und damit die Voraussetzung kulturellen Wandels. Es kann derzeit kein einheitliches Vorgehen zur Herbeiführung eines risikokulturellen Wandels festgestellt werden. Der kulturelle Wandel wird eine gewisse Nachlaufzeit erfordern. Inwiefern dieser tatsächlich umgesetzt wird, hängt von der jeweiligen Wahrnehmung von Solvency II als Chance oder Pflicht ab.

Eine Analyse Zu Den Auswirkungen Von Basel Iii Und Solvency Ii

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Author : Mehmet Sarialtin
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2015-07-20

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Mehmet Sarialtin liefert eine Analyse zu den Auswirkungen von Basel III und Solvency II auf Banken und Versicherungen sowie die europäische Bankenlandschaft. Er zeigt, dass Basel III und Solvency II zu einer Systemveränderung führen. Dieser Status quo wird sich vorerst nicht ändern, da die beiden Regelwerke bzw. die neue Regulierungsphase die vorherrschende Deregulierungsphase nicht von heute auf morgen abschaffen können. Offensichtlich gehen Wirtschaft und Politik einen risikobewussteren Weg.

Auswirkungen Von Solvency Ii Und Ifrs 4 Phase Ii Insurance Contracts Auf Das Gesch Ftsmodell Der Lebensr Ckversicherung

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Author : Tim Jehnichen
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2012

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Rund zwei Jahrzehnte nach der Deregulierung des Versicherungsmarktes steht die Versicherungsindustrie vor der Modernisierung der Aufsichts- und Bilanzierungsregelungen und damit vor neuen Herausforderungen. Die Einführung von Solvency II soll die Versicherungsaufsicht entsprechend den gestiegenen Anforderungen des freien Marktes an den Kundenschutz unterstützen. Daher werden die Eigenkapitalanforderungen zukünftig an der Risikolage des Versicherungsunternehmens ausgerichtet. Gleichzeitig fordern Investoren größere Transparenz über die tatsächliche ökonomische Situation von Versicherungsunternehmen. Im Endeffekt geht es beiden Ansätzen um die Stärkung des Risikomanagements mit den Zielen des dauerhaften Schutzes der Kundeninteressen beziehungsweise nachhaltiger Wertsteigung. Demzufolge sind sowohl Solvency II als auch IFRS 4, Phase II prinzipienbasiert und bedürfen intensiver Auseinandersetzungen mit dem eigenen Unternehmen (und dessen Risikosituation) bei der Implementierung. Die vorliegende Arbeit analysiert potenzielle Auswirkungen der genannten regulatorischen Änderungen auf das Geschäftsmodell der Lebensrückversicherer. Anhand von Wertschöpfungsketten wird die Zusammenarbeit von Lebenserst- und rückversicherung im heutigen Umfeld und unter Solvency II sowie IFRS 4, Phase II untersucht. Der Autor gibt dabei eine kurze Einführung in die Funktionsweise und Instrumente der Lebensrückversicherung und stellt jeweils die Prinzipien und Komponenten von Solvency II und IFRS 4, Phase II vor. Anhand von Beispielen wird vereinfacht die Wirkung der Rückversicherung unter den jeweiligen Bewertungsansätzen demonstriert. In Zukunft werden sowohl Solvency II als auch IFRS 4, Phase II höchstwahrscheinlich zum Standardrepertoire eines jeden Versicherungsmanagers gehören und Entscheidungsprozesse tiefgreifend beeinflussen. Die Bewertung der Rückversicherung und der erweiterten Leistungen sind dabei wichtige Aspekte. Die Arbeit wendet sich an Entscheidungsträger und Mitarbeiter aus den Bereichen der Unternehmenssteuerung und des Risikomanagements. Ferner ist das Buch dem an der Lebensrückversicherung und deren Leistungen interessierten Leserkreis aus Theorie und Praxis zu empfehlen.

Die Auswirkungen Von Solvency Ii Auf Sterreichische Versicherungen Eine Analyse Der Marktrisiken Im Standardmodell Im Zusammenhang Mit Asset Liability Management

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Author : Philipp Hackl
language : de
Publisher:
Release Date : 2009

Die Auswirkungen Von Solvency Ii Auf Sterreichische Versicherungen Eine Analyse Der Marktrisiken Im Standardmodell Im Zusammenhang Mit Asset Liability Management written by Philipp Hackl and has been published by this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2009 with categories.

Die vorliegende Diplomarbeit beschäftigt sich mit den Solvabilitätsanforderungen für österreichische Versicherungen. Derzeit existiert nur ein Entwurf einer EU-Richtlinie, die in Österreich bis 2012 umgesetzt werden soll. Es handelt sich dabei um Solvency II. Mit Hilfe dieses Projektes, initiiert von der Europäischen Kommission, soll eine Reform für die Versicherungsbranche in Europa umgesetzt werden. Neben der Rahmenrichtlinie wurden technische Spezifikationen ausgegeben, die verschiedene Stressszenarien simulieren sollen. In diesem Zusammenhang erfolgt eine Gliederung in Asset-Liability-Management-Techniken auf Makro- und Mikroebene. Die vorgegeben Szenarien werden in Zusammenhang mit den Marktrisiken im Standardmodell getestet. Um diese Marktrisiken zu testen, wurden quantitative Feldstudien durchgeführt. Die Arbeit baut auf der vierten quantitativen Feldstudie, durchgeführt in Österreich durch die Finanzmarktaufsichtsbehörde, auf. Diese vorgegeben Stresszenarien sollen dabei mit aktuellen Marktdaten verglichen werden, um mögliche Schwächen zu identifizieren. Die Arbeit soll auch aufzeigen, dass Versicherungen durch die Entwicklung eines internen Modells profitieren können. Voraussetzung hierfür ist, dass die Marktrisiken im Standardmodell eine zu hohe Eigenmittelhinterlegung ergeben.*****This master thesis deals with the solvency margin for Austrian insurance firms. The current draft EU directive for Solvency II is to be implemented by 2012. The Solvency II project was initiated by the European Commission and is designed to reform the insurance business. To simulate various stress scenarios the European Commission published some technical specifications. The link between those scenarios consists in Asset-Liability-Management techniques, which are structured into ALM on the Macro Level and ALM on the Micro Level. The scenarios are tested for the market risks under the standard approach. Therefore the Financial Market Authority, which is responsible for the Austrian Insurance Market, has carried out Quantitative Impact Studies. The last study, the fourth impact study, is the basis for the analysis. The stress scenarios of the standard approach are compared to those of the actual data, to find possible weaknesses. The thesis also shows that insurance firms which implement an internal model, beside the standard approach, could have a comparative advantage, especially if the company needs a higher level of equity capital to cover the market risks under the standard approach.

Neue Eigenkapitalvorschriften F R Den Finanzsektor

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Author : Daniela Unger
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2011-09-28

Neue Eigenkapitalvorschriften F R Den Finanzsektor written by Daniela Unger and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2011-09-28 with Political Science categories.

Diplomarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich Politik - Thema: Deutsche Außenpolitik, Note: 1,4, Fachhochschule Burgenland, Sprache: Deutsch, Abstract: Damit Kunden „aus einer Hand“ mit einem breiten Spektrum an Finanzdienstleistungen versorgt werden und die Unternehmen flexibler auf die Kundenwünsche eingehen können, kam es in den letzten Jahren zu vermehrten Zusammenschlüssen von Banken und Versicherungen zu Finanzkonglomeraten. Da die bestehenden Eigenkapitalvorschriften für Banken und Versicherungen nicht mehr zeitgemäß sind, wurden mit Basel II für Banken und Solvency II für Versicherungen zwei neue Aufsichtsmodelle entwickelt. Ziel dieser Arbeit ist es die Auswirkungen, die die Basel II- und Solvency II-Einführung auf die Eigenkapitalan-forderung von Finanzkonglomeraten hat bzw. haben wird, darzustellen. Die Diplomarbeit ist in zwei Teile, einen theoretischen und einen empirischen Teil, gegliedert. Im theoretischen Teil wurden die rechtlichen Rahmenbedingungen, die unterschiedlichen Risikoarten, die Inhalte und Berechnungsmethoden von Basel II und Solvency II und die einzelnen Schritte der Risikoaggregation dargestellt. Der empirische Teil ist wiederum zweigeteilt. Um die Auswirkungen von Basel II auf Eigenkapitalanforderung von Banken zu beziffern, wurden Geschäftsberichte österreichischer Banken analysiert. Die Auswirkungen von Solvency II wurden anhand durchgeführter Expertengespräche untersucht. Interviewt wurden hierfür Experten aus den Bereichen Versicherungen, Wirt-schaftsprüfungsgesellschaften und der Finanzmarktaufsichtsbehörde. Ausgewertet wurden die empirischen Untersuchungen mit der qualitativen Inhaltsanalyse. Mithilfe dieser Arbeit soll Finanzkonglomeraten aufgezeigt werden wie sich die Basel II-Einführung auf das Eigenkapital von Banken ausgewirkt hat, welche neuen Regelungen mit Solvency II auf sie zukommen und welche Konsequenzen diese auf die Höhe der notwendigen Eigenkapitalausstattung haben könnten. Die Unternehmensgruppen sollen dadurch in die Lage versetzt werden rechtzeitig entsprechende unternehmenspolitische Maßnahmen treffen zu können.

Die Auswirkungen Von Solvency Ii Auf Das Strategische Management Von Versicherungsunternehmen

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Author : Christian Graf
language : de
Publisher:
Release Date : 2007

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Corporate Data Quality

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Author : Boris Otto
language : en
Publisher: epubli
Release Date : 2015-12-08

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Data is the foundation of the digital economy. Industry 4.0 and digital services are producing so far unknown quantities of data and make new business models possible. Under these circumstances, data quality has become the critical factor for success. This book presents a holistic approach for data quality management and presents ten case studies about this issue. It is intended for practitioners dealing with data quality management and data governance as well as for scientists. The book was written at the Competence Center Corporate Data Quality (CC CDQ) in close cooperation between researchers from the University of St. Gallen and Fraunhofer IML as well as many representatives from more than 20 major corporations. Chapter 1 introduces the role of data in the digitization of business and society and describes the most important business drivers for data quality. It presents the Framework for Corporate Data Quality Management and introduces essential terms and concepts. Chapter 2 presents practical, successful examples of the management of the quality of master data based on ten cases studies that were conducted by the CC CDQ. The case studies cover every aspect of the Framework for Corporate Data Quality Management. Chapter 3 describes selected tools for master data quality management. The three tools have been distinguished through their broad applicability (method for DQM strategy development and DQM maturity assessment) and their high level of innovation (Corporate Data League). Chapter 4 summarizes the essential factors for the successful management of the master data quality and provides a checklist of immediate measures that should be addressed immediately after the start of a data quality management project. This guarantees a quick start into the topic and provides initial recommendations for actions to be taken by project and line managers. Please also check out the book's homepage at cdq-book.org/

Solvency Ii Risikomanagement

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Author : Helmut Gründl
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2015-02-27

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Die EU-Kommission arbeitet an einem neuen Aufsichtsmodell für die Versicherungswirtschaft. In Anlehnung an die Basel-II-Bestimmungen für den Bankensektor soll ein entsprechendes Modell für die Versicherungswirtschaft, zusammengesetzt aus den drei Säulen "Quantitative Bestimmungen, Qualitative Regelungen und Marktsdisziplin, entwickelt werden. Der Band "Solvency II" zeigt die richtungsweisende Entwicklungen und Lösungsansätze maßgeblicher Vertreter der Branche.

Neuausrichtung Der Versicherungsaufsicht Im Rahmen Von Solvency Ii

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Author : Marion Rittmann
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2010-09-17

Neuausrichtung Der Versicherungsaufsicht Im Rahmen Von Solvency Ii written by Marion Rittmann and has been published by Springer-Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2010-09-17 with Business & Economics categories.

Marion Rittmann zeigt auf, inwiefern sich Solvency II im Risikomanagement eines Versicherungsunternehmens niederschlägt. Es erlangt sowohl im Führungs- als auch im Leistungssystem umfassend an Bedeutung.

Insurance Economics

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Author : Peter Zweifel
language : en
Publisher: Springer Science & Business Media
Release Date : 2012-02-24

Insurance Economics written by Peter Zweifel and has been published by Springer Science & Business Media this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2012-02-24 with Business & Economics categories.

Presenting theoretical foundations and empirical research, this text introduces the reader to the core issues and analytical tools of insurance economics, examining in detail a host of key factors including supply and demand, regulation and social insurance.