Optimale Fremdfinanzierung Nach Basel Ii

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Optimale Fremdfinanzierung Nach Basel Ii

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Author : Jens Steinbrügge
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2008-07-19

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Ausgehend von der Beschreibung der Neuregelungen von Basel II und der Darstellung von Ratingverfahren analysiert Jens Steinbrügge Modelle, mit deren Hilfe eine optimale Aufteilung von vorhandenen Sicherheiten auf bestehende Verbindlichkeiten und die Ableitung eines Investitions- und Finanzierungsprogramms zur Maximierung des Unternehmenswertes ermittelt werden können.

Auswirkungen Von Basel Ii Auf Unternehmensgr Ndungen Hinsichtlich Kreditkonditionen

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Author : Christa Weinrauch
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2010

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Bachelorarbeit aus dem Jahr 2010 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: sehr gut, Campus02 Fachhochschule der Wirtschaft Graz (Innovationsmanagement), Veranstaltung: Innovations-Finanzierung, Sprache: Deutsch, Abstract: Zusammenfassung Seit der Einführung der Eigenkapital-Vorschriften von Basel II am 1. Jänner 2007 sind Kreditgeber dazu verpflichtet, höheres Risiko durch höheres Eigenkapital zu unterlegen. Mittels Ratings wird die Bonität der Kreditnehmer geprüft, um die Risiken der Kreditvergabe zu senken. Für Unternehmen bedeutet dies, gute Ratings erzielen zu müssen, um gute Konditionen bei Krediten zu erhalten. Ein schlechtes Rating, was u.a. auch mit einer schlechten Bonität des Kreditnehmers verbunden ist, bedeutet gleichzeitig höhere Zinsen und somit höhere Kosten. Diese Arbeit gibt einen Einblick in die Problematik von Ratings bei Unternehmens-gründungen, weil durch die fehlenden Vergangenheitsdaten eine objektive Risiko-Einschätzung durch die Bank schwierig durchzuführen ist. Nach relevanten Begriffsdefinitionen werden im dritten Kapitel die Bedeutung von Unternehmensgründungen und deren Finanzierungsschwierigkeiten dargestellt. Im vierten Kapitel werden die wesentlichen Inhalte und Ziele von Basel II für das Rating von Unternehmensgründungen beschrieben. Die konkreten Probleme der Bonitäts-beurteilung sowie deren Einfluss-Faktoren werden im fünften und sechsten Kapitel behandelt. Im siebenten Kapitel wir auf die Möglichkeiten eingegangen, die sich dem Gründer bieten, auf das Rating Einfluss zu nehmen. Das Fazit gibt Aufschluss darüber, ob Basel II einerseits die Aufnahme von Krediten für Unternehmensgründer erschwert bzw. andererseits erhöhte Kreditzinsen zur Folge hat. Abstract Because of the current economic situation, Basel II was implemented to stabilize the financial market. For this reason the regulations of Basel II obligate credit institutions ro rate all credit users individually to their risks and to deposite equity anal

Rating Und Basel Iii

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Author : Tobias Michaelis
language : de
Publisher: UVK Verlag
Release Date : 2016-04-18

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In einer Zeit, in der die Boni der Mitarbeiter von Banken schrumpfen, in der Finanzkrise und Bankenkrise nicht aufhören und die Banken immer noch versuchen, mittels Schattenbanken, insbesondere Hedge-Fonds, staatliche Regulierung zu umgehen, ist es geboten, sich über das Instrument Rating bzw. Basel III zu informieren. Die Bepreisung von Kreditrisiken sollte möglichst risikoadäquat erfolgen. Diese These ist weitgehend unumstritten, und der Grundgedanke dabei ist das Verursacherprinzip. Dagegen tritt bei einer bonitätsunabhängigen Kreditkondition das Phänomen der Quersubventionierung auf. Dieses Rating - nach Basel III - zu beschreiben, zu erklären, zu analysieren und den Zins zu kalkulieren ist Ziel des Buches.

Traditionelle Fremdkapitalfinanzierung

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Author : Maik Schönefeld
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2007-09-07

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Studienarbeit aus dem Jahr 2005 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,7, Otto-von-Guericke-Universität Magdeburg (Lehrstuhl für Finanzierung und Banken), Veranstaltung: Seminar Mittelstandsfinanzierung, Sprache: Deutsch, Abstract: Traditionell erwirtschaftet in Deutschland der Mittelstand einen großen Anteil am Bruttoinlandsprodukt. Die 3,2 Millionen Unternehmen, die gemäß der EU-Definition ca. 10 bis 250 Beschäftigte haben und bei einer Bilanzsumme von 2 bis 43 Mio. Euro einen Umsatz von 2 bis 50 Mio. Euro im Jahr erwirtschaften, haben oftmals das Problem, dass sie über eine dünne Eigenkapitaldecke verfügen. Aus diesem Grund spielt die Aufnahme von Fremdkapital eine bedeutende Rolle für die Existenz dieser Unternehmen. Die traditionelle Möglichkeit der Fremdkapitalaufnahme besteht in der Aufnahme von Krediten bei Banken und Sparkassen, die für die Zurverfügungstellung in der Regel die Stellung von Kreditsicherheiten verlangen. Allerdings sind an die Kreditvergabe Bedingungen seitens der Banken geknüpft. Die Kapitaldienstfähigkeit, also die ordnungsgemäße Leistung der Zins- und Tilgungsraten, stellt die oberste Priorität dar. Vor dem Hintergrund der neuen Richtlinien nach Basel II ergeben sich in den Banken neue Methoden der Kreditvergabe, die anhand von Unternehmensbewertungen, den so genannten Ratings, umgesetzt werden. In der vorliegenden Arbeit gebe ich zunächst einen Überblick über die verschiedenen Formen der Fremdkapitalfinanzierung durch Kreditaufnahme bei Banken. Anschließend folgt eine Auseinandersetzung mit den Kreditsicherheiten, die zur Besicherung der von den Kreditinstituten ausgegebenen Kredite dienen, ehe ich mich abschließend kurz der Vergabe von Krediten an mittelständische Unternehmen vor dem Hintergrund von Basel II widme. Die in der Arbeit getroffenen Angaben aus der Praxis bezüglich Zinssätzen etc. beruhen auf einer nicht repräsentativen Umfrage unter ausgewählten Banken und Sparkassen.

Die Fremdfinanzierung Mittelst Ndischer Unternehmen Unter Besonderer Ber Cksichtigung Der Kwg Novelle Und Der Beschl Sse Des Baseler Ausschusses Biz

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Author : Jens Jung
language : de
Publisher: diplom.de
Release Date : 2001-04-27

Die Fremdfinanzierung Mittelst Ndischer Unternehmen Unter Besonderer Ber Cksichtigung Der Kwg Novelle Und Der Beschl Sse Des Baseler Ausschusses Biz written by Jens Jung and has been published by diplom.de this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2001-04-27 with Business & Economics categories.

Inhaltsangabe:Einleitung: In den letzten zwei Jahren ist in der Presse immer wieder ein umstrittenes Thema zu finden. Hier liest man in den Schlagzeilen so etwas wie Geschäftsbanken ziehen sich aus der Kreditfinanzierung des Mittelstands zurück (Financial Times 27.04.00), die Kredite für den Mittelstand werden immer teurer Ratings und Eigenkapitalvorschriften gehen zu Lasten kleiner Arbeitgeber (FAZ 07.03.00) oder Firmenkundenkreditgeschäft als Wertfalle deutscher Banken (FAZ 09.09.99). Alle diese Pressemitteilungen verschiedener Autoren wie Bankenvorstände, Politiker, Manager etc. resultieren von der 1998 vorgestellten, und im Juni 1999 schließlich herausgegebenem Konsultationspapier des Ausschusses für Bankenaufsicht der Bank für internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) in Basel. Dieses Konsultationspapier, auch Baseler Akkord bezeichnet, beinhaltet diverse gesetzliche Neuregelungen des Bankenrechts in der Europäischen Gemeinschaft, welche in nationales Recht übernommen werden sollen. Zur Zeit gelten in Deutschland noch die Gesetze basierend auf den ersten Baseler Akkord (Basel I). Diese Richtlinien gehen auf eine im Jahr 1988 in Basel zwischen den großen Industrienationen vereinbarte Regelung zurück und sind in Deutschland 1992 mit der Verabschiedung der vierten KWG-Novelle bindendes Recht geworden. Grund für die Neuerung der Vorschriften für die Bankenwelt sind die Finanzkrisen in Asien und auch in Russland. Hier hat man erkannt, wie anfällig die Wirtschaft, und nicht nur die europäische Wirtschaft, sondern die gesamte Weltwirtschaft auf solche Krisen reagiert. Um dem entgegenwirken und solche Zusammenbrüche möglichst zu vermeiden, beschloss man, den Finanzmarkt weiter zu festigen, indem man eine höhere und besser angepasste Risikoabsicherung der einzelnen Bankgeschäfte vornimmt. Dies ist der Hintergrund des neuesten Baseler Konsultationspapier (Basel II oder Brüssel neu). Nicht alles, dass in Basel II zur Regelung bestimmt ist, hat direkte Auswirkungen auf die Finanzierung des Mittelstands. Es beinhaltet teilweise Regelungen, welche die Finanzanlage privater und gewerblicher Anleger betrifft. Regelungen, die aber den gewerblichen Kunden, sprich in der Hauptsache gewerbliche Kreditnehmer betreffen, sind unter Fachleuten stark umstritten. Da Kreditausfälle die Sicherheit von Einlagen und letztlich die Existenz einer Bank gefährden können, muss bei Kreditvergaben ein bestimmter Betrag an Eigenkapital unterlegt bzw. bereitgehalten [...]

Internes Rating Als Monitoringtool Des Finanzwesens Am Beispiel Der B Braun Melsungen Ag

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Author : Michael Pielert
language : de
Publisher: kassel university press GmbH
Release Date : 2013

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Finanzierungsentscheidung Bei Existenzgr Ndung Unter Ber Cksichtigung Der Besteuerung

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Author : Heidi Reichle
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2010-11-25

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Heidi Reichle ermittelt die vorteilhafteste Finanzierung für eine Existenzgründung unter besonderer Würdigung steuerlicher Gesichtspunkte. Sie erarbeitet eine Gesamtkonzeption, die auf die quantitativen und qualitativen Zielkriterien des Existenzgründers abgestimmt ist. Dabei berücksichtigt die Autorin die Möglichkeiten der Eigenfinanzierung, der mezzaninen Finanzierung, der Fremdfinanzierung, von Investitionszuschüssen und Investitionszulagen sowie der Innenfinanzierung.

Entwicklung Gesch Ftsmodellspezifischer Bilanzratingmodelle

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Author : Gerrit Böhm
language : de
Publisher: BoD – Books on Demand
Release Date : 2015-11-19

Entwicklung Gesch Ftsmodellspezifischer Bilanzratingmodelle written by Gerrit Böhm and has been published by BoD – Books on Demand this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-11-19 with Business & Economics categories.

Durch die Einführung regulatorischer Rahmenwerke wie Basel II, Basel III und der Solvabilitätsverordnung wird der zielgerichtete Einsatz von Verfahren zur Einschätzung von Kreditrisiken insb. in der Bankenpraxis und in der Versicherungswirtschaft zu einem strategischen Schlüsselfaktor. Es ist daher folgerichtig, dass vielfältige Bemühungen zu erkennen sind, um die Prognosesicherheit von Ausfallwahrscheinlichkeiten im Rahmen der Bonitätsbeurteilung von potenziellen Kreditnehmern zu erhöhen. Dazu wird kontinuierlich daran gearbeitet, die Effizienz und die Klassifikationsleistung von Bilanzratingsystemen insb. durch die Weiterentwicklung der zu Grunde liegenden mathematisch-statistischen Verfahren zu verbessern. Ergänzend zu diesen methodischen Verbesserungen der Ratingmodellentwicklung, existieren Ansätze, die Leistungsfähigkeit von Bilanzratingmodellen durch Segmentierung der Datenbasis zu erhöhen. Gängig ist dabei eine Segmentierung nach Branchen, um anschließend entsprechend branchenspezifische Ratingmodelle zu entwickeln. Die angestrebte höhere Leistungsfähigkeit der segmentspezifischen Modelle wird dabei auf die erhöhte Bilanzhomogenität innerhalb der einzelnen Segmente/Branchen zurückgeführt. Problematisch ist bei diesem Verfahren jedoch, dass die Bilanzstrukturen von Unternehmen einzelner Branchen z. T. erheblich voneinander abweichen. In der vorliegenden Arbeit wird daher ein anderer Weg der Segmentierung beschritten: Im Gegensatz zu den bisherigen branchenspezifischen Ansätzen wird die Bilanzstruktur der betrachteten Unternehmen genutzt, um diesen ratingspezifische Geschäftsmodelle zuzuordnen. Es wird empirisch gezeigt, dass diese Segmentierung nach Geschäftsmodellen die Bilanzhomogenität der zu Gruppen zusammengefassten Unternehmen steigert und so zu besseren Klassifikationsleistungen beiträgt. Das Buch gibt damit wissenschaftlich fundierte und auch für die Praxis relevante Hinweise.

Finanzierung Im Mittelstand

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Author : Wolfgang Becker
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2015-08-11

Finanzierung Im Mittelstand written by Wolfgang Becker and has been published by Springer-Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-08-11 with Business & Economics categories.

Das Werk gibt einen theoretisch und empirisch fundierten Überblick zur Finanzierung im Mittelstand. Vor dem Hintergrund der Entwicklungen seit der jüngsten Finanz- und Wirtschaftskrise ist dieses Thema von besonderer Bedeutung. Studien zufolge ist die Finanzierung mittelständischer Unternehmen im Gegensatz zu Großunternehmen deutlich schwieriger, da sich EU-Richtlinien zur Kreditvergabe von Banken direkt auf mittelständische Unternehmen auswirken. Dieses Buch schließt eine Lücke, indem es die theoretischen Grundlagen erläutert und auf das Finanzmanagement eingeht. Auf dieser Basis werden strukturierte Empfehlungen für die Unternehmenspraxis abgeleitet.

Bwl Im Mittelstand

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Author : Wolfgang Becker
language : de
Publisher: Kohlhammer Verlag
Release Date : 2015-01-21

Bwl Im Mittelstand written by Wolfgang Becker and has been published by Kohlhammer Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-01-21 with Business & Economics categories.

Obwohl häufig über Geschäftsmodelle diskutiert wird, sind Terminologie, Wirkungsweise und Erfolgswirkung dieses Konstrukts bisher weitgehend unklar. Seit den "hidden champions" von Hermann Simon wird die gezielte Frage nach den Erfolgsfaktoren mittelständischer Unternehmen gestellt. Der Gestaltung und zielgerichteten Lenkung von Geschäftsmodellen durch das Management kommt hier besondere Bedeutung zu. Das vorliegende Buch gibt einen konzeptionell und theoretisch fundierten Überblick über Geschäftsmodelle im Mittelstand. Auf Basis qualitativer Interviews mit 40 mittelständischen Unternehmen werden individuelle Geschäftsmodelle im Hinblick auf übergreifende Muster überprüft, die letztendlich Unterschiede zwischen erfolgreichen und nicht erfolgreichen mittelständischen Unternehmen ableitbar machen.