Bankenregulierung Eine Analyse Der Neuen Regelungen Von Basel Iii
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Bankenregulierung Eine Analyse Der Neuen Regelungen Von Basel Iii
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Author : Alexander Kersten
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2016-07-04
Bankenregulierung Eine Analyse Der Neuen Regelungen Von Basel Iii written by Alexander Kersten and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2016-07-04 with Business & Economics categories.
Bachelorarbeit aus dem Jahr 2014 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 2,0, Universität Duisburg-Essen (Mercator School of Management), Sprache: Deutsch, Abstract: Ziel dieser Arbeit ist die kritische Auseinandersetzung und Analyse der Änderungen von Basel II zu Basel III, wobei speziell auf die Vor- und Nachteile sowie die Wirksamkeit der Änderungen eingegangen werden soll. Dafür werden im dritten Kapitel die einzelnen inhaltlichen Änderungen nacheinander analysiert. Die Analyse beginnt mit den verschärften Eigenkapitalregelungen, welche sich in qualitative und quantitative Anforderungen unterteilen lassen, gefolgt von den erhöhten Liquiditätsregelungen, die wie die Eigenkapitalregelungen zur ersten Baseler Säule gezählt werden. Anschließend werden die Änderungen bezüglich des Risikomanagements nach Säule 2 und bezüglich der erweiterten Offenlegungsvorschriften nach Säule 3 untersucht. Essentiell bei der Analyse der eben beschriebenen Änderungen durch das Reformpaket Basel III ist, dass eine einheitliche Analysestruktur innerhalb der zu untersuchenden Änderungen vorliegt. Das bedeutet, dass die Neuerungen jeweils inhaltlich vorgestellt werden, anschließend ein Vergleich zu den vorherigen Regelungen gezogen wird und abschließend eine kritische Bewertung erfolgt. Das vierte Kapitel beinhaltet weiterführende Kritikpunkte und beschreibt die aus der Einführung von Basel III resultierenden Konsequenzen. Schließlich werden im fünften Kapitel die wesentlichen Änderungen von Basel II zu Basel III sowie die dazugehörigen Kritikpunkte und Bewertungsansätze zusammengefasst. Zum Abschluss dieser Arbeit wird ein zukunftsgerichteter Ausblick bzgl. der weiteren Entwicklungsmöglichkeiten der Baseler Regelungen gewährt. Diese Arbeit wird sich mit den neuen Regelungen zur Eigenkapital- und Liquiditätsausstattung von Banken befassen. Jenes Reformpaket, das vom Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht entworfen wurde, nennt sich Basel III und besitzt einen ergänzenden Charakter in Bezug auf die vorher gültigen Regelungen des Basel II. Um einen stringenten und nachvollziehbaren Aufbau der Arbeit zu gewährleisten, werden im zweiten Kapitel zunächst der Hintergrund sowie die Grundlagen des Reformpakets Basel III erläutert. In diesem Zusammenhang wird auf die inhaltlichen Aspekte und die Struktur der Regelungen nach Basel II eingegangen. Darauf aufbauend werden die Notwendigkeit der Einführung des Basel III sowie dessen Ziele dargestellt, um anschließend die konkrete Entwicklung des Reformpakets und dessen rechtliche Fundierung zu beschreiben.
Unternehmensbewertung Von Banken
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Author : Stephan Breitenkamp
language : de
Publisher:
Release Date : 2012
Unternehmensbewertung Von Banken written by Stephan Breitenkamp and has been published by this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2012 with categories.
Basel Iii Und Seine Auswirkungen Auf Das Controlling Von Kreditnehmenden Unternehmen
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Author : Olesya Kazantseva
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2014-02-24
Basel Iii Und Seine Auswirkungen Auf Das Controlling Von Kreditnehmenden Unternehmen written by Olesya Kazantseva and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2014-02-24 with Business & Economics categories.
Studienarbeit aus dem Jahr 2012 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,0, Hochschule Hannover, Sprache: Deutsch, Abstract: Obwohl die neue Eigenkapitalvereinbarung für Banken (Basel III) erst ab 2013 in Kraft treten soll, wird um die Folgen der Regelungen bereits nach ihrer Verabschiedung im Dezember 2010 intensiv diskutiert. Wie wird sich die Umsetzung von Basel III auf die Banken und deren Kreditgeschäft auswirken? Welche Institute sind dabei am stärksten betroffen? Haben diese Veränderungen einen unmittelbaren Einfluss auf Unternehmen, die auf eine Fremdfinanzierung angewiesen sind? Hierzu sind mehrere Untersuchungen veröffentlicht worden. Im Zeitraum von Februar bis April 2010 wurden die Konsultationspapiere des Baseler Ausschusses durch eine umfassende qualitative Auswirkungsstudie der Bank for International Settlements (BIS) begleitet. Parallel zur BIS-Studie wurde vom Committee of European Banking Supervisors (CEBS) ebenfalls eine quantitative Auswirkungsstudie auf der EU-Ebene durchgeführt. Die Ergebnisse prognostizieren spürbare Veränderungen in der Kreditvergabepolitik und der Unternehmensfinanzierung. Es wird davon ausgegangen, dass die Kapitalkosten durch die Verabschiedung von Basel III ansteigen werden, wodurch sich die Kreditvergabe verringern wird. Die Anhebung der Eigenkapital- und Liquiditätsstandards wird die Banken dazu zwingen ihre Kreditausreichungen noch genauer und risikoorientierter zu steuern. Im Zuge der Basel-III-Veränderungen müssen die bankinternen Ratingsysteme den höheren Anforderungen angepasst werden. Die Kreditentscheidung und die Kreditkonditionen werden nun mehr vom Ratingergebnis des Unternehmens beeinflusst. Dabei entsteht ein erheblicher Handlungsbedarf nicht nur für die Banken, sondern auch für die Unternehmen, die mit verschärften Kreditanforderungen konfrontiert sind. Zielsetzung dieser Arbeit besteht darin, die Auswirkungen der neuen Eigenkapitalvereinbarung auf die kreditnehmenden Unternehmen zu untersuchen und die erforderlichen Komponenten für das Unternehmenscontrolling herauszuarbeiten, um den Anforderungen der Ratingprozesse nach Basel III gerecht zu werden. Dadurch sollen Unternehmen nicht nur von günstigeren Kreditkonditionen profitieren, sondern auch mögliche Chancen erkennen, um entscheidende Wettbewerbsvorteile gegenüber der Konkurrenz zu sichern.
Neue Eigenkapitalvorschriften F R Den Finanzsektor
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Author : Daniela Unger
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2011
Neue Eigenkapitalvorschriften F R Den Finanzsektor written by Daniela Unger and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2011 with Political Science categories.
Diplomarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich Politik - Thema: Deutsche Außenpolitik, Note: 1,4, Fachhochschule Burgenland, Sprache: Deutsch, Abstract: Damit Kunden "aus einer Hand" mit einem breiten Spektrum an Finanzdienstleistungen versorgt werden und die Unternehmen flexibler auf die Kundenwünsche eingehen können, kam es in den letzten Jahren zu vermehrten Zusammenschlüssen von Banken und Versicherungen zu Finanzkonglomeraten. Da die bestehenden Eigenkapitalvorschriften für Banken und Versicherungen nicht mehr zeitgemäß sind, wurden mit Basel II für Banken und Solvency II für Versicherungen zwei neue Aufsichtsmodelle entwickelt. Ziel dieser Arbeit ist es die Auswirkungen, die die Basel II- und Solvency II-Einführung auf die Eigenkapitalan-forderung von Finanzkonglomeraten hat bzw. haben wird, darzustellen. Die Diplomarbeit ist in zwei Teile, einen theoretischen und einen empirischen Teil, gegliedert. Im theoretischen Teil wurden die rechtlichen Rahmenbedingungen, die unterschiedlichen Risikoarten, die Inhalte und Berechnungsmethoden von Basel II und Solvency II und die einzelnen Schritte der Risikoaggregation dargestellt. Der empirische Teil ist wiederum zweigeteilt. Um die Auswirkungen von Basel II auf Eigenkapitalanforderung von Banken zu beziffern, wurden Geschäftsberichte österreichischer Banken analysiert. Die Auswirkungen von Solvency II wurden anhand durchgeführter Expertengespräche untersucht. Interviewt wurden hierfür Experten aus den Bereichen Versicherungen, Wirt-schaftsprüfungsgesellschaften und der Finanzmarktaufsichtsbehörde. Ausgewertet wurden die empirischen Untersuchungen mit der qualitativen Inhaltsanalyse. Mithilfe dieser Arbeit soll Finanzkonglomeraten aufgezeigt werden wie sich die Basel II-Einführung auf das Eigenkapital von Banken ausgewirkt hat, welche neuen Regelungen mit Solvency II auf sie zukommen und welche Konsequenzen diese auf die Höhe der notwendigen Eigenkapitalausstattung haben könnten. Die Unternehmensgruppen sollen dadurch
Basel Iii Risikomanagement Und Neue Bankenaufsicht
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Author : Gerhard Hofmann
language : de
Publisher: Frankfurt School Verlag
Release Date : 2015-10-08
Basel Iii Risikomanagement Und Neue Bankenaufsicht written by Gerhard Hofmann and has been published by Frankfurt School Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-10-08 with Business & Economics categories.
Das bankaufsichtsrechtliche Regelwerk Basel III (umgesetzt durch CRD IV und CRR) bringt neue, deutlich strengere internationale Eigenkapital- und Liquiditätsregeln für Kreditinstitute. Stufenweise werden Verschuldungsgrenzen, strengere Kapitalregeln, Kapitalzuschläge für systemrelevante Banken und höhere Liquiditätspuffer eingeführt. Mit dem neuen Sammelband "Basel III, Risikomanagement und neue Bankenaufsicht", herausgegeben von Gerhard Hofmann, wurde das Standardwerk "Basel III und MaRisk" grundlegend aktualisiert und um wichtige Fachbeiträge erweitert, unter anderem zu Stresstests, zur Leverage Ratio, Liquidity Coverage Ratio und Net Stable Funding Ratio sowie zu den EBA-Regulierungs- und Durchführungsstandards. Auch der neue europäische Aufsichtsmechanisums (SSM) mit der EZB an der Spitze wird behandelt. Die bewährte Darstellung regulatorischer/aufsichtlicher Vorgaben, bankinterner Verfahren und des Risikomanagements erfolgt wie bei den Vorgängerausgaben durch namhafte Experten der BaFin und der EZB, aus Kreditinstituten, Verbänden, Beratungsunternehmen und der Wissenschaft.
Basel Ii Banken Unternehmensfinanzierung Und Die Schlussfolgerungen Aus Der Finanzkrise F R Basel Iii
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Author : Thomas Heider
language : de
Publisher: Cuvillier Verlag
Release Date : 2010-08-04
Basel Ii Banken Unternehmensfinanzierung Und Die Schlussfolgerungen Aus Der Finanzkrise F R Basel Iii written by Thomas Heider and has been published by Cuvillier Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2010-08-04 with Business & Economics categories.
Dieses Buch hat die Darstellung und Analyse der neuen Eigenkapitalvereinbarung für Banken, Basel II, deren Auswirkungen auf Banken, Unternehmensfinanzierung und die Kapitalmärkte, sowie deren Rolle in der Finanzkrise, den daraus ableitbaren Verbesserungsbedarf und die dafür bereits konkret ergriffenen Maßnahmen zum Gegenstand. Es werden ausführlich die Auswirkungen von Basel II auf die Banken selbst und deren Angebotsverhalten, auf die Unternehmen und die Unternehmensfinanzierung sowie die Kapitalmärkte dargestellt. Dabei wird auch ein Modell zur Quantifizierung der Veränderungen der Kreditkonditionen durch Basel II aufgestellt. Die gewonnenen Erkenntnisse werden dann für eine gesamtwirtschaftliche Bewertung von Basel II herangezogen und anhand einer Beispielanalyse quantitativ und qualitativ auf die Mineralölindustrie übertragen. In einem weiteren Schritt werden Ursachen und Entstehung der sog. Subprime-Krise, die sich über eine Finanzkrise bis zu einer Wirtschaftskrise entwickelt hat, dargestellt. Offensichtlich gewordene Schwächen von Basel II werden identifiziert und Lösungsansätze für die zielgerichtete Weiterentwicklung der Bankenregulierung mit Basel II hin zu einer grundlegend weiterentwickelten Eigenkapitalvereinbarung Basel III entwickelt und diskutiert. Den theoretisch zu Basel II gewonnenen Erkenntnissen werden dabei gezielt die empirisch aufgetretenen Entwicklungen gegenüber gestellt. In einem letzten Schritt werden die wesentlichen, vom Basler Ausschuss bereits ergriffenen bzw. konkret beabsichtigten Maßnahmen zur Weiterentwicklung der Bankenregulierung hin zu Basel III aufgezeigt, analysiert und bewertet. Hierzu zählen Stress Tests, zusätzliche Anforderungen an das Eigenkapital der Banken, an Ratings und die Rating-Agenturen, die Einführung einer Leverage Ratio, die Schaffung von Kapitalpuffern und die Einführung von Mindeststandards für die Liquidität (Liquidity Coverage Ratio LCR und Net Stable Funding Ratio NSFR).
Neuheiten In Basel Iii
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Author : Niklas Zürcher
language : de
Publisher:
Release Date : 2012
Neuheiten In Basel Iii written by Niklas Zürcher and has been published by this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2012 with categories.
Die vorliegende Arbeit untersucht im Kern die Neuerungen sowie die Auswirkungen von Basel III. Der Fokus der Untersuchung liegt dabei auf den Unterschieden zwischen dem Basel-II-Regelwerk und den neuen Basel III Regelungen. Wie die Analyse von Basel III gezeigt hat, setzt der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht insbesondere bei den Eigenkapitalanforderungen für Banken neue Massstäbe. Die mikroökonomische Untersuchung der Auswirkungen von Basel III zeigt, dass Banken weltweit circa EUR 350 Mia. bis EUR 400 Mia. frisches Kapital benötigen, um die neuen Eigenkapitalvorschriften zu erfüllen. Aus der volkswirtschaftlichen Betrachtung der Auswirkungen von Basel III resultiert ein positiver Nettoeffekt auf das Bruttoinlandprodukt.
Basel Iii Und M Gliche Auswirkungen Auf Den Deutschen Mittelstand
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Author : Evangelos Chatzigeorgakidis
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2011-08-30
Basel Iii Und M Gliche Auswirkungen Auf Den Deutschen Mittelstand written by Evangelos Chatzigeorgakidis and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2011-08-30 with Business & Economics categories.
Masterarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 2,5, European School of Business Reutlingen, Veranstaltung: International Accounting and Taxation, Sprache: Deutsch, Abstract: Bei einer Betrachtung auf die Ursachen der jüngsten Finanz- und Wirtschaftkrise seit 2007 wird ersichtlich, welche Bedeutung der Solvenz und der damit verbundenen Funktionsfähigkeit der Kreditwirtschaft für die Stabilität von Volkswirtschaften zukommt. Nachdem die Eigenkapitalanforderungen unter Basel II die letzte Finanz- und Wirtschaftskrise nicht behindern konnten (s. Insolvenz von Lehman Brothers), sollen Banken künftig durch die neuen Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften des neuen Reformpakets des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht (Basel III) an Stabilität gewinnen und weniger krisenanfällig werden bzw. wirksamer vor Finanzkrisen geschützt werden. Welche Anforderungen haben die neuen Vorschriften an die deutschen Banken und welche Auswirkungen resultieren daraus auf sie? Wird Basel III zu verteuerten Kreditkonditionen oder sogar auch zu einer Kreditklemme bzw. zu einem verändertem Kreditverhalten gegenüber dem deutschen Mittelstand führen? Wie könnte der Mittelstand auf mögliche negative Auswirkungen auf seine Finanzierung durch Bankkredite reagieren? Diese Fragen versucht die vorliegende Masterthesis durch eine inhaltliche Analyse der neuen Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften und deren Zusammenhang mit den einzelnen Faktoren, die für die Kreditvergabe der Banken entscheidend sind, zu beantworten.
Basel Iii Analyse Ausgew Hlter Vorarlberger Banken In Bezug Auf Die Neuen Kapitalpolster Und Liquidit Tsvorschriften
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Author : Volker Stefani
language : de
Publisher:
Release Date : 2013
Basel Iii Analyse Ausgew Hlter Vorarlberger Banken In Bezug Auf Die Neuen Kapitalpolster Und Liquidit Tsvorschriften written by Volker Stefani and has been published by this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2013 with categories.
Eine Analyse Zu Den Auswirkungen Von Basel Iii Und Solvency Ii
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Author : Mehmet Sarialtin
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2015-07-20
Eine Analyse Zu Den Auswirkungen Von Basel Iii Und Solvency Ii written by Mehmet Sarialtin and has been published by Springer-Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-07-20 with Business & Economics categories.
Mehmet Sarialtin liefert eine Analyse zu den Auswirkungen von Basel III und Solvency II auf Banken und Versicherungen sowie die europäische Bankenlandschaft. Er zeigt, dass Basel III und Solvency II zu einer Systemveränderung führen. Dieser Status quo wird sich vorerst nicht ändern, da die beiden Regelwerke bzw. die neue Regulierungsphase die vorherrschende Deregulierungsphase nicht von heute auf morgen abschaffen können. Offensichtlich gehen Wirtschaft und Politik einen risikobewussteren Weg.