Kapitalanlagepolitik Von Lebensversicherungsunternehmen Unter Solvency Ii
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Kapitalanlagepolitik Von Lebensversicherungsunternehmen Unter Solvency Ii
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Author : Boris Sonntag
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2013
Kapitalanlagepolitik Von Lebensversicherungsunternehmen Unter Solvency Ii written by Boris Sonntag and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2013 with Business & Economics categories.
Mit der Einführung von Solvency II wird die Kapitalanlagepolitik ein zentrales Steuerungsinstrument für die Solvenz eines Versicherers. Insbesondere Lebensversicherer werden aufgrund der knappen Eigenmittelausstattung dazu gezwungen, ihre Anlagestrategie zu überprüfen und an das neue Regelwerk anzupassen. Boris Sonntag beschäftigt sich in seiner Masterarbeit mit der zentralen Frage, welche Anlageklassen dabei unter Rendite- und Solvenzanforderungsaspekten besonders attraktiv für Lebensversicherungsunternehmen. Dabei werden Optimierungspotenziale für die Kapitalstruktur unter Solvency II aufgezeigt. Das Werk grenzt sich insbesondere durch die Einbeziehung von marktnahen Renditegrößen für eine Vielzahl von Anlageklassen von bestehender Fachliteratur ab. Dadurch wird eine Attraktivitätsanalyse unter Solvency II im aktuellen Kapitalmarktumfeld ermöglicht. Die Arbeit richtet sich an alle Kapitalanlageinteressierte, die einen vertieften Einblick in die Anlagemöglichkeiten von Lebensversicherern unter Solvency II erhalten wollen.
Wertorientiertes Risikomanagement Im Lebensversicherungsunternehmen Unter Dem Einfluss Von Solvency Ii
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Author : Florian Römer
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2018
Wertorientiertes Risikomanagement Im Lebensversicherungsunternehmen Unter Dem Einfluss Von Solvency Ii written by Florian Römer and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2018 with Business & Economics categories.
Die Umsetzung von Solvency II hat die Lebensversicherungsbranche vor eine große Herausforderung gestellt und erhebliche Kosten verursacht. In der Wissenschaft und Praxis wird sich daher regelmäßig die Frage gestellt, ob diesen Kosten ein Nutzen gegenübergestellt werden kann. Diese Fragestellung nimmt der Autor auf und untersucht die Eignung des Standardmodells als Grundlage für ein wertorientiertes Risikomanagement im Lebensversicherungsunternehmen. Im Rahmen der Arbeit gibt der Autor einen umfassenden Überblick über das Risikomanagement und die wertorientierte Steuerung im Lebensversicherungsunternehmen und nimmt eine Synthese dieser beiden Termini vor. Weiterhin wird systematisch untersucht, warum Risikomanagement einem wertschöpfenden Charakter zugeschrieben werden kann und ausgewählte Aspekte des Standardmodells kritisch gewürdigt. Komplettiert werden die Ausführungen durch Implementierungshinweise für ein wertorientiertes Risikomanagement auf der Grundlage des Standardmodells. Die vorliegende Arbeit richtet sich sowohl an Fachpublikum, das eine Einführung in die Thematik des wertorientierten Risikomanagements sowie Solvency II wünscht, als auch an Manager und Mitarbeiter von Versicherungsunternehmen, die den Kosten von Solvency II durch die Stärkung eines wertorientierten Risikomanagements einen Nutzen gegenüberstellen wollen und nach Implementierungshinweisen hierzu suchen. Florian Römer wurde am 20.08.1991 in Landstuhl geboren. Nach dem Abitur (2011) absolvierte er ein Duales Studium bei der Kreissparkasse Kaiserslautern. In diesem Zusammenhang schloss er 2015 als Jahrgangsbester im Bachelor-Studiengang Finanzdienstleistungen an der Hochschule Kaiserslautern ab. Im gleichen Jahr begann er ein Master-Studium in Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt Banken und Versicherungen. Nach dem Abschluss 2017 ist er als Analyst bei der V.E.R.S. Leipzig GmbH tätig. Seine Schwerpunktthemen sind Risiko- und Kapitalanlagemanagement, Jahresabschlussanalyse und Solvency II. Seit März 2018 promoviert er zudem am Institut für Versicherungslehre zu dem Thema 'Externe Performanceanalyse von Versicherungsunternehmen unter besonderer Berücksichtigung des Solvency and Financial Condition Reports'.
Asset Liability Management Von Lebensversicherungsunternehmen Unter Solvency Ii
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Author : Ercan Osmanli
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2017-07-10
Asset Liability Management Von Lebensversicherungsunternehmen Unter Solvency Ii written by Ercan Osmanli and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2017-07-10 with Business & Economics categories.
Bachelorarbeit aus dem Jahr 2017 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,2, Duale Hochschule Baden-Württemberg, Karlsruhe, früher: Berufsakademie Karlsruhe, Sprache: Deutsch, Abstract: In der Bilanzstruktur eines Lebensversicherungsunternehmens finden sich auf der Passiv-Seite, dem Geschäftsmodell geschuldet, langfristige Verpflichtungen gegenüber Versicherungsnehmern. Auf der Aktiv-Seite befinden sich hingegen Kapitalanlagen mit deutlich niedrigeren Anlagehorizonten. Im Jahr 2013 war die Duration der Passiva mehr als zehn Jahre höher als die der Aktiva. Die Differenz der Durationen der Aktiva und Passiva kann sich bei einer Änderung des Marktzinses aufgrund der Veränderung der Barwerte und im weiteren Sinne des Eigenkapitals existenzbedrohend auswirken. Die Arbeit beginnt mit der Darlegung der theoretischen Grundlagen des Asset-Liability Managements in Lebensversicherungsunternehmen. Hierzu wird der Begriff des Asset Liability Managements definiert und das Geschäftsmodell der Lebensversicherung untersucht. Es folgt eine ausführliche Analyse der Versicherungsaufsicht unter Solvency II und dessen Einflüsse auf die Kapitalanlagepolitik von Lebensversicherungsunternehmen. Die fortlaufende Niedrigzinsphase wird im weiteren Verlauf in die Betrachtung integriert. Im Hauptteil der Arbeit soll gezeigt werden, wie sich eine Veränderung des Zinses bei unterschiedlichen Durationen bilanziell auswirkt. Darauf folgen zwei weitere Simulationen in welchen die Durationen der Aktiva ganz oder teilweise an die Passiva angeglichen werden. Neben der ökonomischen Bewertung des Zinsrisikos wird auch die aufsichts-rechtliche Bewertung berücksichtigt. Zuletzt folgen weitere aktiv- sowie passiv-seitige Portfoliooptimierungsansätze. Die Arbeit schließt mit dem Ergebnis und einer kritischen Würdigung ab. Durch die deduktive Vorgehensweise sollen Spannungsfelder rund um die Thematik ermittelt werden, welche bei der Problemlösung zwingend berücksichtigt werden müssen. Im praktischen Teil der Arbeit werden sowohl qualitative als auch quantitative Methoden eingesetzt. Im qualitativen Bereich findet sich eine Marktanalyse und ein Interview mit einem Portfoliomanager. Auf der quantitativen Ebene finden sich hingegen statistische Auswertungen sowie eine vollständige Unternehmenssimulation. Grundsätzlich sollen Lebensversicherungsunternehmen Portfoliogestaltungsmöglichkeiten aufgezeigt werden, auf welchem Weg die Durationslücke im Asset-Liability Management gesenkt werden kann, sowie weitere Portfoliooptimierungsansätze, welche sinnvoll unter Solvency II sind.
Kapitalanlagemanagement Bei Lebensversicherungsunternehmen F R Hybridprodukte Unter Solvency Ii Und Im Aktuellen Niedrigzinsumfeld
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Author : Simon Radstaak
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2017
Kapitalanlagemanagement Bei Lebensversicherungsunternehmen F R Hybridprodukte Unter Solvency Ii Und Im Aktuellen Niedrigzinsumfeld written by Simon Radstaak and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2017 with Business & Economics categories.
Das aktuelle Niedrigzinsumfeld und die aufsichtsrechtlichen Solvabilitätsbestimmungen bringen das Geschäftsmodell der klassischen Lebensversicherung immer mehr in Bedrängnis. Eine dauerhafte Erwirtschaftung garantierter Mindestverzinsungen scheint in Anbetracht der Kapitalmärkte ohne die Inkaufnahme steigender Risiken zunehmend unmöglich zu werden. Allerdings fordert das neue Aufsichtsrecht Solvency II eine risikoadäquate Kapitalunterlegung, so dass das Eingehen höherer Kapitalanlagerisiken zu einer Erhöhung der Risikokapitalanforderungen führt. Vor diesem Hintergrund befasst sich die Arbeit mit einer neuen Klasse von Lebensversicherungsprodukten, den Hybridprodukten. Diese haben das Ziel, durch eine teilweise Rückübertragung der Kapitalanlagerisiken an die Versicherungsnehmer, die Eigenmittelanforderungen für das Lebensversicherungsunternehmen zu senken. Zugleich sollen auch im Niedrigzinsumfeld attraktive Renditen für die Versicherungsnehmer geboten werden können. Eine besondere Bedeutung zur Erreichung dieser Ziele kommt dem Kapitalanlagemanagement zu, dessen Besonderheiten und wesentliche Herausforderungen im Zusammenhang mit Hybridprodukten den Fokus dieser Arbeit bilden. Dazu stellt der Autor zunächst die verschiedenen Generationen von Hybridprodukten vor und geht insbesondere auf ihre Garantieerzeugung ein. Diese unterliegt einer Reihe spezifischer Risiken, die sich neben den ständig wandelnden Kapitalmärkten auch aus dem Verhalten der Versicherungsnehmer ergeben. Einer Analyse der Risiken folgt eine Betrachtung der Renditeprofile von Hybridprodukten, wobei der Autor aufzeigt, dass das hohe Kostenloading die Renditemöglichkeiten oft stark begrenzt. Simon Radstaak wurde 1990 in Essen geboren. Nach dem Abitur im Jahre 2009 am St. Christophorus Gymnasium in Werne, folgte von 2009-2011 eine Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG in der Region Dortmund/Hamm. Nach Abschluss der Ausbildung studierte er im Bachelor Wirtschaftspädagogik an der Universität Leipzig. An das Bachelorstudium schlossen sich Masterstudiengänge der Wirtschaftspädagogik sowie der Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt 'Banken und Versicherungen' an. Seit 2016 ist Simon Radstaak als wissenschaftlicher Mitarbeiter am Institut für Versicherungswissenschaften an der Universität Leipzig tätig und promoviert bei Prof Dr. Fred Wagner zum Thema Kapitalanlagen deutscher Lebensversicherungsunternehmen in Infrastruktur.
Das Proportionalit Tsprinzip Unter Solvency Ii Mit Blick Auf Kleine Und Mittelgro E Versicherungsunternehmen
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Author : Stefanie Schräpel
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2014
Das Proportionalit Tsprinzip Unter Solvency Ii Mit Blick Auf Kleine Und Mittelgro E Versicherungsunternehmen written by Stefanie Schräpel and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2014 with Law categories.
Das Projekt Solvency II strebt eine Neuausrichtung des Versicherungsaufsichtsrechts an. Um den Schutz der Versicherteninteressen sicherzustellen, werden die bisherigen Solvabilitätsvorschriften (Solvency I) um qualitative Elemente der Risikomessung und -steuerung erweitert. Ziel ist eine ausreichende Unterlegung mit Sicherheitskapital. Dem Proportionalitätsprinzip kommt hierbei eine Schlüsselrolle zu, da die Anwendung der Solvency II-Vorschriften in Abhängigkeit vom Risikoprofil des Versicherungsunternehmens erfolgen soll (Art. 29 Abs. 3 Solv II-RL). Das Buch widmet sich der Frage, inwiefern das Proportionalitätsprinzip in den rechtlichen Grundlagen und Veröffentlichungen von Solvency II verankert ist. Hierbei werden insbesondere die Chancen bei der Umsetzung des Proportionalitätsprinzips in den drei Säulen von Solvency II beleuchtet als auch die Risiken bei Nichtanwendung skizziert. Mit ihrer Analyse der Auswirkungen von Solvency II auf kleine und mittelgroße Versicherungsunternehmen erforscht die Autorin ein Themengebiet, das in der Versicherungsliteratur bislang nur wenig Beachtung fand. Das Werk soll der interessierten Leserschaft die aufsichtsrechtlichen Grundlagen zu Solvency II näher bringen. Zielgruppe des Beitrags sind insbesondere die Mitarbeiter und Entscheidungsträger in kleinen und mittelgroßen Versicherungsunternehmen. Durch die Aktualität und zugleich Vielseitigkeit des Themas soll die weitere Diskussion vor allem bei Juristen, Aktuaren und Managern der Unternehmenssteuerung angeregt werden.
Aktuelle Probleme Des Versicherungsvertrags Versicherungsaufsichts Und Vermittlerrechts
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Author : Holger Drees
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2016-12-19
Aktuelle Probleme Des Versicherungsvertrags Versicherungsaufsichts Und Vermittlerrechts written by Holger Drees and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2016-12-19 with Law categories.
Das Hamburger Zentrum für Versicherungswissenschaft legt in der Reihe D die besten Abschlussarbeiten aus dem Masterstudiengang Versicherungsrecht der Universität Hamburg einem breiteren Fachpublikum vor. Der berufsbegleitende und praxisbezogene Studiengang vermittelt vertiefte Kenntnisse des deutschen und darüber hinaus Grundzüge des englischen, österreichischen und schweizerischen Privatversicherungsrechts. Die Dozenten sind renommierte Hochschullehrer und Praktiker aus dem In- und Ausland.
Wertpapierleihen Von Versicherungsunternehmen
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Author : Kai Ledwig
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2017-02-17
Wertpapierleihen Von Versicherungsunternehmen written by Kai Ledwig and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2017-02-17 with Business & Economics categories.
In der vorherrschenden Niedrigzinsphase fällt es einem Versicherungsunternehmen, wie auch jedem anderen Investor schwer geeignete Renditen durch seine Kapitalanlagen zu erzielen. Eine naheliegende Strategie zur Steigerung der Rendite ist die Investition in risikoreichere Anlagen. In dieser Arbeit wird ein alternativer Lösungsweg verfolgt deren Grundidee es ist die intrinsische Liquidität von risikoarmen Wertpapieren zu monetarisieren, um hierdurch einen Zusatzertrag zu erzielen.In der Arbeit wird ein Einblick gegeben, wie Versicherungsunternehmen durch Leihegeschäfte mit qualitativ hochwertigen, liquiden Wertpapieren ihre Erträge steigern können. Nach der Finanzkrise wurden die regulatorischen Anforderungen an die Finanzinstitute verschärft, wodurch vor allem die Nachfrage nach derartigen liquiden Wertpapieren stieg.Neben den Funktionsweisen, dem regulatorischen Umfeld und den vielfältigen Motiven der involvierten Parteien, werden Wege aufgezeigt, wie Versicherungsunternehmen an diesem Markt partizipieren können. Darüber hinaus werden die mit einer Wertpapierleihe verbundenen Risiken beleuchtet und die Besicherung der Leihen durch geeignetes Collateral thematisiert. Die konkreten Potenziale werden für die Portfolios von Lebensversicherer, Schaden-/Unfallversicherer und privaten Krankenversicherer aufgezeigt.Die Arbeit richtet sich insbesondere an Fach- und Führungskräfte in Versicherungsunternehmen aus dem Bereich des Kapitalanlagemanagements.
Nationalstaatliches Risikomanagement Von Katastrophenrisiken Durch Versicherungsl Sungen Und Die Bedeutung Von Public Private Partnerships
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Author : Elisabeth Neubauer
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2017-07-10
Nationalstaatliches Risikomanagement Von Katastrophenrisiken Durch Versicherungsl Sungen Und Die Bedeutung Von Public Private Partnerships written by Elisabeth Neubauer and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2017-07-10 with Business & Economics categories.
Die zentrale Fragestellung dieser Masterarbeit ist, wie ein Nationalstaat in den Versicherungsmarkt eingreifen kann und soll, um einen angemessenen Beitrag zum nationalstaatlichen Risikomanagement von Katastrophenrisiken zu leisten, insbesondere unter der Berücksichtigung der Möglichkeit des Risikotransfers durch Public-Private-Partnerships. Diese Publikation geht über die reine Beschreibung der Besonderheiten der risikopolitischen Instrumente bei der Handhabung von Katastrophenrisiken hinaus. Es wird eine detaillierte Analyse der Ausgestaltung von Public-Private-Partnership-Konzepten für nationalstaatliche Versicherungslösungen für Katastrophenrisiken vorgenommen. Im Kern dieser Arbeit werden die konkreten Herausforderungen, die Chancen, die Risiken sowie die Grenzen des Risikotransfers mittels des Public-Private-Partnership-Ansatzes in Bezug auf das nationalstaatliche Risikomanagement von Katastrophenrisiken detailliert herausgearbeitet. Die Komplexität, die individuelle Public-Private-Partnership-Konzepte im Vergleich zu traditionellen Beschaffungsmethoden in der praktischen Umsetzung aufweisen, ist nicht zu unterschätzen. Zielgruppe dieser Masterarbeit sind sowohl Versicherungsunternehmen, politische Organisationen als auch Nichtregierungsorganisationen, die sich konkret mit potenziellen Ausgestaltungsmöglichkeiten und mit der praktischen Implementierung von nationalstaatlichem Risikomanagement befassen.
Bedeutung Und Nutzenpotenziale Von Big Data F R Versicherungsunternehmen
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Author : Alexander Makowski
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2015-10-28
Bedeutung Und Nutzenpotenziale Von Big Data F R Versicherungsunternehmen written by Alexander Makowski and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-10-28 with Business & Economics categories.
Die Verarbeitung von großen Datenmengen, die heute unter dem Begriff Big Data zusammengefasst werden, hat in den vergangenen Jahren zunehmend an Bedeutung gewonnen. Traditionelle Datenanalyseverfahren stoßen bei der hohen Anzahl verfügbarer Datenmengen und -arten zunehmend an ihre Grenzen. Versicherungsunternehmen gelten zwar als traditionelle Datensammler, stehen aber in vielen Fällen vor der Herausforderung, ihre unternehmensinternen Daten, die oft durch fragmentierte Informationssilos, heterogene Architekturen oder uneinheitlich definierte Auswertungsdimensionen geprägt sind, zu integrieren. In dieser Arbeit wird durch Anwendung eines Standard-Prozesses für Data-Mining untersucht, wie das Thema Big Data aus Sicht von Versicherungsunternehmen strukturiert werden kann. Mögliche Big Data-Anwendungsfälle werden identifiziert und hinsichtlich ihres strategischen- und Wertschaffungspotenzials bewertet. Die vorliegende Arbeit bietet Big Data-Entscheidern einen Modellvorschlag, mit dem sie unter Berücksichtigung eigener Unternehmensziele Schritt für Schritt an Big Data-Fragestellungen herangeführt und in der Entscheidungsfindung zu möglichen Big Data-Projekten unterstützt werden.
Analyse Von Telematik Digitalisierung Big Data Und Co In Versicherungsunternehmen
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Author : Monica Epple
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2015-06-15
Analyse Von Telematik Digitalisierung Big Data Und Co In Versicherungsunternehmen written by Monica Epple and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-06-15 with Business & Economics categories.
Erste Versicherer in Deutschland haben Telematikprodukte in der Kfz-Versicherung eingeführt. Weitere Versicherer werden in Kürze folgen und ihren Kunden eine Kfz-Versicherung mit individuellen Tarifierungsmerkmalen auf Basis des Fahr- und Nutzungsverhaltens anbieten oder sich mit einem telematik-basierten Konzept der Schadensteuerung am Markt positionieren. Vor der Markteinführung muss der Versicherer zahlreiche Fragen beantworten: Welche Potenziale bietet ein Telematikprodukt im Hinblick auf die Gestaltung von Kfz-Produkten, Prozessen sowie von weitergehenden Services? Welche Kunden sollen angesprochen werden und welche Bedürfnisse haben diese Kunden? Welche Ressourcen müssen in der Organisation bereitgestellt werden und inwieweit können einzelne Elemente an Dienstleister outgesourct werden? Gibt es bereits erfolgreiche Beispiele am deutschen Markt? Diese und weitere Fragen im Zusammenhang mit der Entwicklung und Einführung eines Telematikproduktes in der Kfz Versicherung werden in diesem Buch untersucht. Damit soll Versicherern, die sich in dieser Entscheidungsphase befinden, Empfehlungen und Hinweise bereitgestellt werden. Der deutsche Markt ist längst reif, und Telematik bietet weitaus mehr als eine alternative Prämienberechnung. Es schafft die Möglichkeit, Versicherung greifbar und erlebbar zu machen und Kundenbeziehung zu schaffen. Das Buch richtet sich an alle Produkt- und Schadenverantwortlichen, die sich mit dem Thema Digitalisierung und Telematik in der Kfz-Versicherung befassen. Produktverantwortlichen soll aus Sicht des Kunden dargestellt werden, wie ein innovatives Produkt gestaltet werden kann. Für das Schadenmanagement wird aufgezeigt, welche neuartigen Prozesse entstehen und wo der Versicherer konkret Expertise für die Zukunft aufbauen muss.