Analyse Der Auswirkungen Von Basel Iii Und Basel Iv Auf Die Immobilienfinanzierung
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Analyse Der Auswirkungen Von Basel Iii Und Basel Iv Auf Die Immobilienfinanzierung
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Author : Kristina Hofmann
language : de
Publisher:
Release Date : 2021
Analyse Der Auswirkungen Von Basel Iii Und Basel Iv Auf Die Immobilienfinanzierung written by Kristina Hofmann and has been published by this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2021 with categories.
Basel Iii Die Auswirkungen Der Neuen Eigenkapital Definition F R Banken Unter Besonderer Betrachtung Von Hybridkapital
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Author : Stephan Holz
language : de
Publisher: diplom.de
Release Date : 2015-12-30
Basel Iii Die Auswirkungen Der Neuen Eigenkapital Definition F R Banken Unter Besonderer Betrachtung Von Hybridkapital written by Stephan Holz and has been published by diplom.de this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-12-30 with Business & Economics categories.
Ziel dieser Arbeit ist es, die entscheidenden neuen Kriterien für die Anrechenbarkeit von Kapitalinstrumenten darzustellen, die Veränderung im Vergleich zum vorherigen Basel II-Dokument aufzuzeigen und abschließend die Auswirkungen auf den Banken-sektor zu analysieren. Dadurch soll ein umfassendes Bild der Auswirkungen der neuen Eigenkapital-Definition geschaffen werden. Das Hybridkapital nimmt bei dieser Analyse eine besondere Rolle ein, da es nicht mehr im bisherigen Umfang, oder gar nicht mehr angerechnet werden darf. Zur Erfüllung der Mindestkapitalquoten wird seine Anrechenbarkeit oftmals die entscheidende Größe sein.
Auswirkung Von Basel Ii Auf Die Private Immobilienfinanzierung
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Author : Dennis Salgmann
language : de
Publisher: diplom.de
Release Date : 2003-12-12
Auswirkung Von Basel Ii Auf Die Private Immobilienfinanzierung written by Dennis Salgmann and has been published by diplom.de this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2003-12-12 with Business & Economics categories.
Inhaltsangabe:Zusammenfassung: Im Mai 2001 hat der Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht ein zweites Konsultationspapier zur neuen Eigenkapitalvereinbarung veröffentlicht. Nach einer weiteren Konsultationsperiode ist zu erwarten, dass die neue Baseler Eigenkapitalvereinbarung ( Basel II ) Ende 2003 endgültig verabschiedet wird und für alle deutschen Banken Gültigkeit erlangen wird. Die geltende Eigenkapitalvereinbarung von 1988 soll damit abgelöst werden. Das Papier sieht im Wesentlichen vor, Kreditrisiken in Abhängigkeit von der Bonität des Schuldners stärker zu differenzieren. Oftmals wird im Zusammenhang mit Basel II von einer Verknappung bzw. Verteuerung der Kredite an den Mittelstand gesprochen. Untersuchungen zur Auswirkung von Basel II auf die Finanzierung des Mittelstandes sind bereits mehrfach erstellt worden. Nicht oder nur selten untersucht werden hingegen die Auswirkungen von Basel II auf die Immobilienfinanzierung. Gerade in diesem Geschäftssegment wird die Dimension, die Basel II haben könnte deutlich. So waren etwa 48 Prozent des gesamten Kreditvolumens an inländische Unternehmen und Privatpersonen für den Wohnungsbau (Hypothekar- und sonstige Kredite) bestimmt, wobei das Gesamtkreditvolumen im Dezember 2002 bei ca. 2.241 Mrd. Euro lag. Allein diese Zahlen belegen schon die wirtschaftliche Bedeutung der Immobilienfinanzierung in Deutschland. In Bezug auf die Aufgabenstellung dieser Diplomarbeit ist außerdem interessant, dass die Kredite an wirtschaftlich unselbständige und sonstige Privatpersonen den größten Anteil in Höhe von knapp 68 Prozent am Kreditvolumen für den Wohnungsbau (ca. 1.069 Mrd. Euro) hatten. Dieser hohe Stellenwert der privaten Immobilienfinanzierung macht die Thematik dieser Arbeit so bedeutend, denn bei angenommener Verschlechterung der Kreditkonditionen und darauf folgender nachlassender Bauinvestitionen könnte sich durch den Multiplikatoreffekt ein Schaden für die gesamte Volkswirtschaft ergeben. Andersherum ist selbiges zu erwarten, wenn sich die Kreditkonditionen verbessern würden. Aus diesem Grund ist zu untersuchen, inwiefern sich die Neuregelung der aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalanforderung bei Banken auf die Kreditkonditionen der privaten Immobilienfinanzierung auswirken könnte. Besonders relevant bei dieser Untersuchung ist, inwiefern Sicherheiten in der neuen Baseler Eigenkapitalvereinbarung berücksichtigt werden. In der geltenden Eigenkapitalvereinbarung führen Kreditsicherheiten nur bedingt zu [...]
Basel Iii Und M Gliche Auswirkungen Auf Den Deutschen Mittelstand
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Author : Anastasija Scheifele
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2015-05-22
Basel Iii Und M Gliche Auswirkungen Auf Den Deutschen Mittelstand written by Anastasija Scheifele and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-05-22 with Business & Economics categories.
Bachelorarbeit aus dem Jahr 2014 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,7, FOM Hochschule für Oekonomie & Management gemeinnützige GmbH, Düsseldorf früher Fachhochschule, Sprache: Deutsch, Abstract: Krisen können bekanntermaßen Chancen sein. Zunächst sorgen diese für negative Entwicklungen im Finanzsektor, gleichzeitig jedoch regen Krisen zur Nachbesserung an. Regeln, die vor der Krise als unmöglich und zu streng schienen, werden unter den neuen Umständen als notwendig und unumgänglich betrachtet. Als Reaktion auf die Finanzkrise in 2007 wurde dem Baseler Ausschuss von den Staats- und Regierungschefs der G20-Staaten der Auftrag erteilt, strengere Regeln als bisher vorhanden zu entwickeln. Infolge der Finanzmarktkrise ging insbesondere das Vertrauen in den Bankensektor ebenso wie innerhalb des Bankensektors verloren. Die Kreditinstitute unterschätzten die Risiken der Geschäfte und besaßen zudem wenige Puffer, um die Liquiditätsdefizite ausgleichen zu können. Die zu dem Zeitpunkt geltenden Eigenkapitalvorschriften unter Basel II konnten die Krise weder verhindern noch größtenteils abmildern. Stattdessen mussten die Staaten eingreifen, die Kreditinstitute mit Rettungspaketen stützen und für Stabilität in der Konjunktur sorgen. Um zukünftige Finanzkrisen weniger wahrscheinlicher zu machen und für Stabilität innerhalb des Finanzsektors zu sorgen, wurden die Basel II Vorschriften überarbeitet. Das Ergebnis wurde am 16.12.2010 unter dem Stichwort „Basel III“ veröffentlicht. Im Mittelpunkt der neuen härteren Regeln stehen die überarbeiteten Anforderungen an die Qualität und Quantität des Eigenkapitals, eine bessere Liquiditätsvorsorge sowie die höheren Anforderungen an die Risikotragfähigkeit und Risikomessung der Banken. Auf die Kreditinstitute kommen massive Veränderungen zu, die die gesamte Geschäftstätigkeit der Institute betreffen werden. Aus diesem Grund ergibt sich die Frage, ob diese Veränderungen das Kreditgeschäft der Banken beeinflussen werden und wenn dies zutrifft, in welchem Maße. Grundsätzlich gelten die Vorschriften unter Basel III für den Bankensektor, allerdings besteht die Befürchtung, dass diese ebenso die Finanzierung des Mittelstands betreffen könnten. Die Tatsache, dass der deutsche Mittelstand eine hohe Bedeutung für die Entwicklung und das Wachstum in Deutschland hat, deutet daraufhin, dass dieser ein zentrales Element der nationalen Wirtschaft ist. Da die wichtigste Quelle für die Liquiditätsbeschaffung der klassische Bankkredit ist, sind Mittelständler auf einen direkten und leichten Kreditzugang angewiesen.
Basel Iii Die Auswirkungen Der Neuen Eigenkapital Definition F R Banken
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Author : Daniel Gaschler
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2012-11-12
Basel Iii Die Auswirkungen Der Neuen Eigenkapital Definition F R Banken written by Daniel Gaschler and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2012-11-12 with Business & Economics categories.
Bachelorarbeit aus dem Jahr 2012 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 2,0, SRH Hochschule Riedlingen, Sprache: Deutsch, Abstract: Ziel der vorliegenden Arbeit ist es, das Reformpaket von Basel III in den Auswirkungen und Konsequenzen für die Stabilität der Banken und die finanziellen Strategien der Banken, zu untersuchen. Dazu werden die Inhalte von Basel III auf die mit den Reformen angestrebte Stabilität des Bankensektors bezogen und in ihren Rahmenbedingungen untersucht. Ausgeführt werden dabei die sich für die Banken ergebenden strukturellen Veränderungen, die im Zusammenhang mit Basel III als Reaktion auf die angesichts der Finanzkrise deutlich werdenden Unzulänglichkeiten des regulatorischen Gerüsts zu verstehen sind. Dazu wird eine Abgrenzung der Inhalte von Basel III zu Basel I und Basel II vorgenommen. Die Arbeit verdeutlicht vor diesem Hintergrund, wie zentral die Inhalte von Basel III auf eine Verbesserung der Kapitalbasis der Banken ausgerichtet ist. Zentraler Untersuchungsgegenstand der Arbeit ist, wie sich die Inhalte von Basel III auf die finanziellen Grundlagen von Banken auswirken. Zu diesem Zweck wurde ein Fokus auf Veränderungen der Kapitalbasis, eine Bilanzrestrukturierung und die Auswirkungen der Veränderungen auf das Geschäftsmodell gelegt. Aufgezeigt werden damit Maßnahmen und Regelungen zur Überwindung und künftigen Verhinderung von Problemen, wie sie in der Finanzkrise zum Ausdruck kamen. Die Arbeit verweist auf die sich für die Banken ergebenden strukturellen Veränderungen und Umstrukturierungen, die mit der Umsetzung der Regularien von Basel III verbunden sind. Die Arbeit kommt zu dem Schluss, dass die Umsetzung der Inhalte von Basel III auf deutlich restriktivere Kapital- und Liquiditätsvorschriften abzielt, die grundlegende Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit von Banken hat. Die Arbeit fragt vor dem Hintergrund dieser weitreichenden Auswirkungen auch, ob sich negative Konsequenzen für die Kreditvergabe, vor allem an KMUs, ergeben. Insgesamt kommt die Arbeit zu dem Schluss, dass die Inhalte von Basel III zwar zu einer fundamentalen Verbesserung der Kapitalbasis von Banken führt, aber offen bleibt, ob sich damit zukünftige Finanzkrisen vermeiden lassen.
Rating Auswirkungen Von Basel Ii Auf Den Mittelstand
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Author : Andreas Ebert
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2007-11
Rating Auswirkungen Von Basel Ii Auf Den Mittelstand written by Andreas Ebert and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2007-11 with categories.
Studienarbeit aus dem Jahr 2005 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,7, Universität Hamburg (Fakultät für Wirtschafts- und Sozialwissenschaften - Department für Wirtschaft und Politik), Veranstaltung: Finanzierung, 17 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Arbeit befasst sich mit den Auswirkungen der Neuregelung des Basel II Eigenkapitalakkord auf den Mittelstand. Bei der praxisorientierten Arbeit wurden insbesondere die Chancen und Risiken, die mit der Einführung von Basel II verbunden sind, analysiert und dargestellt. Dabei lagen insbesondere mittelständische Unternehmen im Fokus der Betrachtung. Untermauert ist die Hausarbeit mit einem ausführlichen Literatur- bzw. Quellenverzeichnis
Auswirkungen Von Basel Ii Auf Offene Immobilienfonds
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Author : Tomasz P. Bednarczyk
language : de
Publisher: diplom.de
Release Date : 2003-06-17
Auswirkungen Von Basel Ii Auf Offene Immobilienfonds written by Tomasz P. Bednarczyk and has been published by diplom.de this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2003-06-17 with Business & Economics categories.
Inhaltsangabe:Einleitung: Im Zuge der weltweiten finanzwirtschaftlichen Krisen ist die Anfälligkeit des herrschenden Bankensystems deutlich geworden. Daher hat die Notwendigkeit der Novellierung der aktuellen Eigenkapitalvereinbarungen an Bedeutung gewonnen. Im Jahr 1999 hat der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht das sog. Erste Konsultationspapier für die ab Ende 2006 geltenden neuen Reglungen veröffentlicht. Die im Oktober 2002 veröffentlichte Quantitative Auswirkungsstudie (QIS 3) basiert auf dem Zweiten Konsultationspapier von 2001, gilt wegweisend für die Neuen Eigenkapitalvereinbarungen und stellt die Grundlage für die Diskussion der Neuen Basler Eigenkapitalvereinbarungen (Basel II) dar. Die neuen Basler Regelungen sollen Kreditrisiken, die eine Bank bei der Vergabe von Fremdkapital eingeht, besser abbilden, um die Stabilität des Bankensektors auch künftig gewährleisten zu können. Es ist vorgesehen, dass die Eigenkapitalunterlegungen der Banken bei der Kreditvergabe künftig an die Bonität der Kreditnehmer gekoppelt wird. Zur Einschätzung der Bonitätsrisiken schlägt der Basler Ausschuss den Banken die Nutzung von internen oder externen Ratings vor. Die Neuen Basler Vereinbarungen führen zu grundlegenden Änderungen bei der Fremdfinanzierung, die für Unruhe bei den deutschen Unternehmen sorgen. Auch die Immobilienwirtschaft wird sich auf die neuen Regelungen einstellen müssen. Die Marktteilnehmer sehen es als eine intellektuelle Herausforderung an, die die Professionalisierung der Branche vorantreiben wird. Umgestaltungen sind vor allem in der Praxis der Immobilienfinanzierung zu erwarten, die sich zum einen in der Größe der Finanzierungen und zum anderen in deren Kosten bemerkbar machen werden. Offene Immobilienfonds sind Marktteilnehmer, die in einer Vielzahl der möglichen Investitionsalternativen am Immobilienmarkt vertreten sind. Zwar profitieren die Fonds momentan von hohen Eigenmittelzuflüssen und -beständen, finanzieren sich aber im Rahmen der Rechtsvorschriften, im Zuge zur Verbesserung der Eigenkapitalrendite, mit Fremdkapital. Obwohl sie ein niedriges Risikoprofil aufweisen, werden sich auch die offenen Immobilienfonds auf die neuen Anforderungen von Basel II einstellen müssen, um Chancen zu nutzen sowie Risiken zu vermeiden. Im Kontext von Basel II werden die rechtlichen Rahmenbedingungen des offenen Immobilienfonds und der Kapitalanlagegesellschaft (KAG) mit deren Aufgaben nicht gesondert erfasst. Infolgedessen wird die [...]
Auswirkungen Von Basel Iii Auf Das Kreditrisikomanagement Im Kommerzkundenbereich Sterreichischer Kreditinstitute
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Author : Viktoria Grössenbrunner
language : de
Publisher: diplom.de
Release Date : 2015-08-11
Auswirkungen Von Basel Iii Auf Das Kreditrisikomanagement Im Kommerzkundenbereich Sterreichischer Kreditinstitute written by Viktoria Grössenbrunner and has been published by diplom.de this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-08-11 with Business & Economics categories.
Die vorliegende Arbeit setzt sich mit den Eigenmittelvorschriften laut Basel III und deren Effekten auf das Kreditrisikomanagement im Bereich der Kommerzkunden österreichischer Kreditinstitute auseinander. Der erste Teil basiert auf wissenschaftlicher Literatur, worauf der zweite Teil die Arbeit um eine empirische Studie ergänzt. Nach den einleitenden Kapiteln und der Abgrenzung zentraler Begriffe wird der gesetzliche Rahmen, der das Kreditrisiko-management in Österreich reguliert, dargestellt. Hier wird ein Schwerpunkt auf die Beschreibung von Basel III gelegt. Im Anschluss daran werden die einzelnen Schritte des Kreditrisikoprozesses näher erläutert, um abschließend auf die Auswirkungen, die Basel III auf jenen Prozess ausübt, eingehen zu können. Die Ergebnisse der Recherche unterstreichen die zunehmende Bedeutung interner Ratings aufgrund des regulatorischen Rahmens und der verstärkt bonitätsabhängigen Bepreisung von Krediten. Des Weiteren wird ein Anreiz für den Abbau von risikoreichen Kreditpositionen geschaffen. Die Umsetzung des neuen Eigenmittelregimes verursacht zudem enorme Kosten für das europäische Bankenwesen. Die empirische Analyse bestätigt größtenteils die theoretischen Aussagen. Die fünf befragten Experten betonen vor allem die stark ansteigenden Kosten aufgrund der Umsetzung von Basel III. Die Vorgabe zur erhöhten Transparenz bewirkt neben höheren Kosten zudem einen zeitlichen Mehraufwand.
Neue Eigenkapitalvorschriften F R Den Finanzsektor
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Author : Daniela Unger
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2011-09-28
Neue Eigenkapitalvorschriften F R Den Finanzsektor written by Daniela Unger and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2011-09-28 with Political Science categories.
Diplomarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich Politik - Thema: Deutsche Außenpolitik, Note: 1,4, Fachhochschule Burgenland, Sprache: Deutsch, Abstract: Damit Kunden „aus einer Hand“ mit einem breiten Spektrum an Finanzdienstleistungen versorgt werden und die Unternehmen flexibler auf die Kundenwünsche eingehen können, kam es in den letzten Jahren zu vermehrten Zusammenschlüssen von Banken und Versicherungen zu Finanzkonglomeraten. Da die bestehenden Eigenkapitalvorschriften für Banken und Versicherungen nicht mehr zeitgemäß sind, wurden mit Basel II für Banken und Solvency II für Versicherungen zwei neue Aufsichtsmodelle entwickelt. Ziel dieser Arbeit ist es die Auswirkungen, die die Basel II- und Solvency II-Einführung auf die Eigenkapitalan-forderung von Finanzkonglomeraten hat bzw. haben wird, darzustellen. Die Diplomarbeit ist in zwei Teile, einen theoretischen und einen empirischen Teil, gegliedert. Im theoretischen Teil wurden die rechtlichen Rahmenbedingungen, die unterschiedlichen Risikoarten, die Inhalte und Berechnungsmethoden von Basel II und Solvency II und die einzelnen Schritte der Risikoaggregation dargestellt. Der empirische Teil ist wiederum zweigeteilt. Um die Auswirkungen von Basel II auf Eigenkapitalanforderung von Banken zu beziffern, wurden Geschäftsberichte österreichischer Banken analysiert. Die Auswirkungen von Solvency II wurden anhand durchgeführter Expertengespräche untersucht. Interviewt wurden hierfür Experten aus den Bereichen Versicherungen, Wirt-schaftsprüfungsgesellschaften und der Finanzmarktaufsichtsbehörde. Ausgewertet wurden die empirischen Untersuchungen mit der qualitativen Inhaltsanalyse. Mithilfe dieser Arbeit soll Finanzkonglomeraten aufgezeigt werden wie sich die Basel II-Einführung auf das Eigenkapital von Banken ausgewirkt hat, welche neuen Regelungen mit Solvency II auf sie zukommen und welche Konsequenzen diese auf die Höhe der notwendigen Eigenkapitalausstattung haben könnten. Die Unternehmensgruppen sollen dadurch in die Lage versetzt werden rechtzeitig entsprechende unternehmenspolitische Maßnahmen treffen zu können.
Basel Iii Erh Hung Der Eigenmittelanforderungen
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Author : Michael Fisch
language : de
Publisher: GRIN Verlag
Release Date : 2013-06-13
Basel Iii Erh Hung Der Eigenmittelanforderungen written by Michael Fisch and has been published by GRIN Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2013-06-13 with Business & Economics categories.
Studienarbeit aus dem Jahr 2011 im Fachbereich BWL - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,7, Fachhochschule Trier - Hochschule für Wirtschaft, Technik und Gestaltung, Veranstaltung: Seminar Finanzmanagement, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Finanzkrise 2007/2008 gilt als Ausgangspunkt für die größte Rezession der Nach-kriegsgeschichte in vielen Industrieländern. Demnach übertrug sich die Krise des Fi-nanzsektors auch auf die Realwirtschaft, mit der Folge eines starken Konsumrückgangs sowie eines Einbruchs der Industrieproduktion. Dem voraus ging insbesondere in der Immobilienbranche der USA ein exzessives Kreditwachstum. Damit verbundene Risi-ken wurden häufig nicht berücksichtigt oder nur unzureichend mit haftendem Eigenka-pital unterlegt. In diesem Zusammenhang wurde die Notwendigkeit einer umfassenden Reform des aktuellen Regulierungsrahmens deutlich, um eine nachhaltige Stabilität des weltweiten Finanzsystems in Zukunft zu gewährleisten. In der folgenden Arbeit soll zunächst auf den Regulierungsnotwendigkeit in der Kredit-branche eingegangen werden. Dabei werden die Risiken der Kreditwirtschaft der Grundidee der Bankenregulierung gegenübergestellt. Anschließend sollen die bisheri-gen Bestimmungen nach Basel II sowie die in der Finanzkrise aufgedeckten Schwach-stellen erläutert werden. Der Schwerpunkt der Arbeit wird auf der Darstellung der neu-en Eigenmittelanforderungen nach Basel III liegen. Dabei sollen abschließend auch die möglichen Auswirkungen von Basel III dargestellt werden.
