Kreditrisikotransfer Durch Kreditversicherung
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Kreditrisikotransfer Durch Kreditversicherung
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Author : Andreas Horsch
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2012-04-19
Kreditrisikotransfer Durch Kreditversicherung written by Andreas Horsch and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2012-04-19 with Business & Economics categories.
Die Auswirkungen von Finanzmarktkrisen sind erheblich, auch für die Realwirtschaft. Nicht zuletzt das Risiko der Gläubiger hinsichtlich des Verlustes ausstehender Forderungen nimmt zu. Es steigt daher sprunghaft das Interesse, das Kreditrisiko zu mindern oder vollständig einem anderen Akteur zu übertragen. Klassische Partner für einen solchen Risikotransfer sind die Kreditversicherer. Vor allem im letzten Jahrzehnt ist aber eine Reihe weiterer Finanzmarktakteure und -instrumente hinzugekommen, die alternative Lösungen für den Kreditrisikotransfer anbieten. Ausgehend von der unternehmerischen Kreditrisikonahme analysiert die Arbeit ausführlich die Prozesse und Strukturen der Kreditversicherungsmärkte, insbesondere alternative Transferinstrumente. Vor diesem Hintergrund werden sodann (Transfers von) Kreditrisiken beleuchtet, die in der letzten Finanzmarktkrise ausgehend vom US-Markt für Privatimmobilien, ihrer Finanzierung, deren Verbriefung und Absicherung durch Monoliner über Verbriefungsketten schließlich weite Teile der Finanzwirtschaft erreichten. Das Schlusskapitel widmet sich anknüpfend daran den traditionellen und künftigen Aufsichtskonzeptionen von Versicherungs- und Bankwirtschaft und besonders der Frage notwendiger Harmonisierungen speziell im Hinblick auf die Beaufsichtigung von Kreditversicherungsunternehmen. Eine wissenschaftliche Untersuchung, die nicht nur für die Versicherungsbranche von Interesse ist, sondern auch für alle Mitarbeiter in Banken und Unternehmen, die mit dem Management von Kreditrisiken betraut sind.
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Author : Andreas Horsch
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2012
Kreditrisikotransfer Durch Kreditversicherung written by Andreas Horsch and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2012 with Business & Economics categories.
Die Auswirkungen von Finanzmarktkrisen sind erheblich, auch für die Realwirtschaft. Nicht zuletzt das Risiko der Gläubiger hinsichtlich des Verlustes ausstehender Forderungen nimmt zu. Es steigt daher sprunghaft das Interesse, das Kreditrisiko zu mindern oder vollständig einem anderen Akteur zu übertragen. Klassische Partner für einen solchen Risikotransfer sind die Kreditversicherer. Vor allem im letzten Jahrzehnt ist aber eine Reihe weiterer Finanzmarktakteure und -instrumente hinzugekommen, die alternative Lösungen für den Kreditrisikotransfer anbieten. Ausgehend von der unternehmerischen Kreditrisikonahme analysiert die Arbeit ausführlich die Prozesse und Strukturen der Kreditversicherungsmärkte, insbesondere alternative Transferinstrumente. Vor diesem Hintergrund werden sodann (Transfers von) Kreditrisiken beleuchtet, die in der letzten Finanzmarktkrise ausgehend vom US-Markt für Privatimmobilien, ihrer Finanzierung, deren Verbriefung und Absicherung durch Monoliner über Verbriefungsketten schließlich weite Teile der Finanzwirtschaft erreichten. Das Schlusskapitel widmet sich anknüpfend daran den traditionellen und künftigen Aufsichtskonzeptionen von Versicherungs- und Bankwirtschaft und besonders der Frage notwendiger Harmonisierungen speziell im Hinblick auf die Beaufsichtigung von Kreditversicherungsunternehmen. Eine wissenschaftliche Untersuchung, die nicht nur für die Versicherungsbranche von Interesse ist, sondern auch für alle Mitarbeiter in Banken und Unternehmen, die mit dem Management von Kreditrisiken betraut sind.
Die Versicherung Von Bonit Tsrisiken
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Author : Stefan Frederic Thönissen
language : de
Publisher: Mohr Siebeck
Release Date : 2018-02-16
Die Versicherung Von Bonit Tsrisiken written by Stefan Frederic Thönissen and has been published by Mohr Siebeck this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2018-02-16 with Law categories.
Die Versicherung von Bonitatsrisiken ist von zentraler Bedeutung fur eine moderne Marktwirtschaft. Wahrend Kreditversicherungen in Deutschland vor allem Unternehmen gegen Forderungsausfalle schutzen, pragen Hypothekenversicherungen den US-amerikanischen Immobilienmarkt. Aus rechtlicher Perspektive treffen hier Versicherung und Bankgeschaft aufeinander. Dies zeigt sich insbesondere am Beispiel von Credit Default Swaps und Kautionsversicherung. Dabei konnen Bonitatsversicherungen nicht nur Glaubiger gegen die Insolvenz von Schuldnern absichern, sondern auch eine Erweiterung der Kreditvergabe zugunsten bonitatsschwacher Schuldner bewirken. Diese Kreditierungsfunktion hat entscheidend zur Entstehung der Finanzkrise 2008 beigetragen. Privatautonomie, Versicherungsaufsicht und staatliche Finanzierungsinstrumente treten hier in ein Spannungsverhaltnis, welches Immobilien- und Finanzmarkte in erheblicher Weise beeinflussen kann.
Kreditrisikotransfer
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Author : Bernd Rudolph
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2012-02-14
Kreditrisikotransfer written by Bernd Rudolph and has been published by Springer-Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2012-02-14 with Business & Economics categories.
Das erste deutschsprachige Lehrbuch zum Thema liefert einen fundierten Überblick über moderne Methoden des Kreditrisikotransfers: Kreditderivate, Asset Backed Securities und synthetische Verbriefungen sind einschließlich ihrer Anpassungen im Zuge der Finanzkrise systematisch dargestellt. Betrachtet werden auch die regulatorischen Aspekte ihres Einsatzes, ihre Bilanzierung und ihre Anwendung im Rahmen der Risikosteuerung in Kreditinstituten. Auch die Frage der Folgewirkungen für die Finanzmärkte und die Finanzmarktstabilität wird diskutiert.
Bankenaufsicht Zwischen Risikoverwaltung Und Marktbegleitung
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Author : Christos Paraschiakos
language : de
Publisher: Mohr Siebeck
Release Date : 2018-01-26
Bankenaufsicht Zwischen Risikoverwaltung Und Marktbegleitung written by Christos Paraschiakos and has been published by Mohr Siebeck this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2018-01-26 with Law categories.
Risiken sind integraler Bestandteil des Bankengeschafts. Bleiben sie lange unerkannt, kann der gesamte Finanzmarkt ins Wanken geraten. Aufgabe der Bankenaufsicht ist, die Stabilitat und Funktionsfahigkeit dieses Marktes zu gewahrleisten. Sie soll die Unsicherheit bewaltigen, die mit den Risiken verbunden ist. Von zentraler Bedeutung fur diese Aufgabe ist das Instrument der qualitativen Eigenmittelregulierung. Es halt die Banken und die Bankenaufsicht dazu an, selbst Massstabe fur den Umgang mit Risiken zu bilden. Das aufsichtliche Uberprufungsverfahren bildet den prozeduralen Rahmen fur diese Unsicherheitsbewaltigung und bundelt zahlreiche Verfahrens- und Organisationsstrukturen. Christos Paraschiakos zeigt auf, dass erst dieser Rahmen der Bankenaufsicht und die darin geschaffenen Spielraume es ermoglichen risikoangemessene Massstabe zu bilden.
Kapitalmarktorientierter Kreditrisikotransfer
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Author : Marco Kern
language : de
Publisher: Springer-Verlag
Release Date : 2009-01-29
Kapitalmarktorientierter Kreditrisikotransfer written by Marco Kern and has been published by Springer-Verlag this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2009-01-29 with Business & Economics categories.
Waren die Achtzigerjahre die Zeit einer intensiven Beschäftigung mit den Marktrisiken, so wendet sich in den vergangenen Jahren das Interesse von Wissenschaft und Praxis wieder mehr dem Kreditrisiko zu. Das gilt insbesondere für die Jahre 2002 bis 2004, die gerade in der Bundesrepublik Deutschland durch eine dramatische Entwicklung der Vorsorge für Kreditrisiken geprägt waren. Die unterschiedliche, sich im Zeitlauf wandelnde Gewichtung der beiden zentralen Risikokategorien im Bankgeschäft spiegelt allerdings keine grundsätzliche Veränderung in deren ökonomischer Bedeutung wider. Hinsichtlich des Ausmaßes eingegangener Kreditexposures und daraus resultierender möglicher Verluste lässt sich dem Kreditrisiko zu keinem Zeitpunkt seine überragende Bedeutung absprechen. Die modernen Techniken zu einem aktiven Management des Risikos wurden allerdings im Bereich des Marktrisikos entwickelt und erst schrittweise auf Kreditrisiken übertragen. Die Notwendigkeit eines optimalen Managements von Kreditrisiken hat in den vergangenen Jahren zum Entstehen eines sehr großen Marktes von Produkten zum Kreditrisikotransfer geführt. Dieser beinhaltet sowohl Produkte, mit denen Underlying und Risiko gemeinsam übertragen bzw. reduziert werden (bspw. Syndizierung, Unterbeteiligung), als auch Produkte, bei denen Underlying und Risiko getrennt werden (bspw. Credit Default Swaps, Credit Linked Notes). Dabei ist gerade das Teilmarktsegment der Kreditderivate dasjenige, das innerhalb des Gesamtmarktes den mit Abstand größten Stellenwert einnimmt. Vor diesem Hintergrund verfügt das von Herrn Kern selbst gewählte Thema über ein hohes Maß an Aktualität und Bedeutung.
Die Rechtliche Natur Der Privaten Kredit Und Kautionsversicherungsvertr Ge
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Author : Ulf-Gerson Kemper
language : de
Publisher: Shaker Verlag GmbH
Release Date : 2020-10-04
Die Rechtliche Natur Der Privaten Kredit Und Kautionsversicherungsvertr Ge written by Ulf-Gerson Kemper and has been published by Shaker Verlag GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2020-10-04 with Law categories.
Die Dissertation beschäftigt sich – vordergründig – mit der Frage nach der rechtlichen Natur der privaten Kredit- und Kautionsversicherungsverträge. Anlass dieser Themenstellung war die Rechtsprechung des IX. Zivilsenats, wonach es sich bei dem Kautionsversicherungsvertrag – wegen seiner Vergleichbarkeit mit dem Avalkreditvertrag der Banken – um einen Geschäftsbesorgungsvertrag i.S.d. § 675 BGB handeln soll, wohingegen die versicherungsrechtliche Literatur den Kautionsversicherungsvertrag ganz überwiegend als Versicherungsvertrag i.S.d. § 1 VVG begreift. Daneben bereitet auch die rechtliche Einordnung des Kreditversicherungsvertrags Probleme, da hier vor allem die Abgrenzung zur (bankseitig begebenen) Bürgschaft ungeklärt ist. Im Übrigen scheint auch die rechtliche Natur der Vertrauensschadenversicherung ungeklärt, die meist zu den Kreditversicherungen „im weiteren Sinn“ gezählt wird. Der Autor weist im Rahmen seiner Arbeit nach, dass es sich bei den vorbezeichneten Fragestellungen um ein primär rechtsdogmatisches Problem handelt. Daher untersucht er zunächst die allgemeinen rechtsdogmatischen Grundlagen bei einer Rechtsnaturbestimmung von Vertragsverhältnissen im Allgemeinen, wobei er insbes. auf die Unterschiede zwischen der (klassischen) begriffslogischen/definitorischen Rechtsmethodik und der sog. (modernen) Typuskonzeption eingeht. In diesem Zusammenhang weist der Verfasser nach, dass der eigentliche Hauptunterschied zwischen diesen beiden Rechtsmethoden darin besteht, dass die begriffliche Rechtsmethodik im Vertragsrecht grds. nur die „präzisen“ essentialia negotii berücksichtigt, während die (moderne) Typuskonzeption auch noch die „flexiblen“ naturalia negotii mit berücksichtigt. Insofern fordert die Anwendung der typologischen Rechtsmethodik letztlich eine Reaktivierung der Lehre der naturalia negotii. Auf Grundlage der typologischen Rechtsmethode erörtert der Verfasser sodann die präjudizielle Frage nach den wesentlichen Merkmalen des Versicherungsvertrags im Allgemeinen und nach dessen Rechtsnatur. Hierbei weist der Verfasser nach, dass ein typischer Versicherungsvertrag durch fünf vertragliche Merkmale charakterisiert wird: (1.) eine dauerhafte Gefahrtragung/Haftung, durch die ein ungewisses Gefahrenereignis abgesichert wird; (2.) Selbständigkeit der Gefahrübernahme; (3.) Entgeltlichkeit; (4.) eine versicherungstypische Funktion, die bei einer als typisch erachteten Schadensversicherung in einer Schadenskompensation besteht; und (5.) eine versicherungstypische „Technik“ in Form eines vom Versicherer angestrebten Risikoausgleichs im Kollektiv. Von diesen fünf Merkmalen handelt es sich bei den drei erstgenannten Merkmalen um essentialia negotii, bei den zwei letztgenannten Merkmalen um naturalia negotii, die auch Abweichungen zulassen. Auf dieser Basis diskutiert der Verfasser sodann die Rechtsnatur des Versicherungsvertrags im Allgemeinen und kommt zu dem Ergebnis, dass es sich bei dem Versicherungsvertrag i.S.d. § 1 VVG – trotz seiner eigenständigen Kodifikation durch das VVG – um einen Unterfall des Geschäftsbesorgungsvertrags i.S.d. §§ 675, 631 BGB handelt. Trotzdem sind die §§ 663, 665–670, 672–674 BGB auf einen Versicherungsvertrag wohl nur in selten gelagerten Ausnahmefällen anwendbar, weil das VVG – als lex specialis gegenüber dem allgemeinen Geschäftsbesorgungs-Recht – auf eine weitgehend abgeschlossene Regelung des Versicherungsvertrags gerichtet ist. Auf dieser Grundlage diskutiert der Verfasser sodann die vordergründige Frage nach den Rechtsnaturen der privaten Kredit- und Kautionsversicherungsverträge. Hierbei weist der Verfasser nach, dass die Kautionsversicherung über die verschiedenen Rechtsgebiete hinweg unterschiedlich zu qualifizieren ist: Im Aufsichtsrecht als ein aufsichtspflichtiges Versicherungsgeschäft i.S.d. VAG; im Steuerrecht – wegen § 2 Abs. 2 VersStG – gerade nicht als ein steuerpflichtiges Versicherungsgeschäft, sondern als eine „einfache“ Geschäftsbesorgung; im materiellen Vertragsrecht als ein atypischer Versicherungsvertrag i.S.d. VVG, wobei der Regressanspruch des Kautionsversicherers aber auf den geschäftsbesorgungsrechtlichen § 670 BGB gestützt werden kann; und im Insolvenzrecht als ein „einfacher“ Geschäftsbesorgungsvertrag i.S.d. §§ 115, 116 InsO. Die Ursachen für diese – zugegebenermaßen recht überraschenden – divergierenden Qualifikationsergebnisse liegen darin begründet, dass der Gesetzgeber in den verschiedenen Rechtsgebieten mitunter verschiedene Ziele verfolgt, wobei er der subjektiven Qualifikationshoheit der Vertragsparteien, die gerade im materiellen Vertragsrecht für eine Qualifikation als atypischer Versicherungsvertrag streitet, unterschiedlich großes Gewicht beimisst; und weil vor allem bereits der Versicherungsvertrag i.S.d. § 1 VVG und der Geschäftsbesorgungsvertrag i.S.d. § 675 BGB sehr viel „näher beieinander stehen“, als dies heutzutage allgemein bekannt ist. Die rechtliche Natur des Kreditversicherungsvertrags hat sich während der letzten 150 Jahre merklich verändert: So handelte es sich bei der Kreditversicherung in ihrer vor 1994 üblichen Form um einen Versicherungsvertrag mit zwei atypischen Nebenleistungen (Bonitätsprüfung und Inkassoleistung); und in ihrer seit 1994 üblichen Fassung um ein (hochkomplexes) Leistungsbündel mit optionalem Leistungsinhalt, das aus insgesamt drei Leistungen besteht (Bonitätsprüfung, Inkassoleistung und Versicherungsleistung). Durch den Abschluss einer Kreditversicherung kann ein (unternehmerischer) Kunde die wichtigsten Funktionen seines sog. Lieferantenkreditmanagements auf den Kreditversicherer übertragen (= outsourcen). Die Abgrenzung einer hochkomplexen (!) (= drei-gliedrigen) Kreditversicherung von einer „einfachen“ Bürgschaft, wie sie in der Literatur bislang in extenso problematisiert wurde, ist derart offensichtlich, dass sich hier im Grunde jede weitere Ausführung verbietet. Bei der Vertrauensschadenversicherung handelt es sich – entgegen der „h.M.“ im versicherungsrechtlichen Schrifttum – gerade nicht um einen Unterfall einer Kreditversicherung „im weiteren Sinn“, sondern um eine „einfache“/„gewöhnliche“ Vermögensversicherung, wie dies der Europäische Gesetzgeber auch vollkommen richtig erkannt hat.
Die Kreditversicherung
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Author : Andreas Göhl
language : de
Publisher: VVW GmbH
Release Date : 2017
Die Kreditversicherung written by Andreas Göhl and has been published by VVW GmbH this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2017 with Business & Economics categories.
Sie möchten sich zielgerichtet und praxisorientiert in das Thema Kreditversicherung einarbeiten? Dann ist diese Einführung in die Kreditversicherung das Richtige für Sie. Von der Bonitätsprüfung und der Deckungszusage, dem Eintritt des Versicherungsfalles, bis hin zur Reduzierung und Streichung des Versicherungsschutzes betrachtet der Autor die individuelle Erweiterung des Versicherungsschutzes durch den Versicherungsnehmer sowie Sonderformen der Kreditversicherung. Das Buch vermittelt nicht nur die Grundlagen der Kreditversicherung, sondern ist auch ein idealer Begleiter für die Praxis. 'Die Kreditversicherung' aus der Reihe Grundlagen und Praxis unterstützt alle Führungskräfte und Mitarbeiter im Bereich 'Corporate Finance', kaufmännische Leiter, Geschäftsführer und Debitorenmanager. Dr. Andreas Göhl arbeitet beim Marktführer für Kreditversicherung Aon Credit International Insurance Broker als Senior Sales Manager im Bereich Business Development & Sales. Der gelernte Versicherungskaufmann und Diplom-Kaufmann verfügt über eine langjährige Berufserfahrung im Bereich 'Finanz- und Risikomanagement' im Angestelltenbereich und als Interims-Manager für mittelständische Unternehmen, Großunternehmen und internationale Konzerne. Berufsbegleitend promovierte er an der Universität Stuttgart am Lehrstuhl für Finanzwirtschaft und ist Dozent an der Dualen Hochschule Baden-Württemberg im Bereich BWL-Versicherungen, Financial Service, Finanzdienstleistungen und Produkte für ausgewählte Zielgruppen im Firmenkundenbereich.
Kreditderivate
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Author : Hans-Peter Burghof
language : de
Publisher: Schäffer-Poeschel
Release Date : 2015-02-16
Kreditderivate written by Hans-Peter Burghof and has been published by Schäffer-Poeschel this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2015-02-16 with Business & Economics categories.
Wenn es für Anleger darum geht, viele unterschiedliche Ertragsquellen zu erschließen oder das Risiko der Kreditgeber zu steuern, sind sie das Mittel der Wahl: Kreditderivate. Produkte zum Transfer von Kreditrisiken Entwicklungen am Markt für Kreditderivate Einsatzfelder, Einsatz- und Handelsbedingungen Rechtliche und regulatorische Rahmenbedingungen bei Banken und Versicherungen Bewertung von Kreditderivaten
238 342e
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Author : Norbert Horn
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Publisher: Walter de Gruyter GmbH & Co KG
Release Date : 2019-12-16
238 342e written by Norbert Horn and has been published by Walter de Gruyter GmbH & Co KG this book supported file pdf, txt, epub, kindle and other format this book has been release on 2019-12-16 with Law categories.
Dieser Kommentar nimmt als der kompakte unter den Großkommentaren mit der Neuauflage seinen bewährten Platz ein. Das Konzept, für jedes der vier Bücher des HGB einen handlichen Band mit eigenem Register vorzusehen, hat sich bewährt: dem Praktiker des Handelsrechts ein zuverlässiges, praxisnahes, benutzerfreundliches und wissenschaftlich fundiertes Erläuterungswerk zu bieten. Klare Stoffgliederungen mit vorangestellten Übersichten, gute Lesbarkeit, Randnummern, Fußnoten und ausführliche Literaturnachweise knüpfen an die Vorzüge der Vorauflage an und sollen dafür sorgen, für Praxis und Wissenschaft ein bewährtes Arbeitsmittel auf dem neuesten Stand zu bieten. Das Werk wurde gründlich aktualisiert, Gesetzgebung, Rechtsprechung und Literatur seit Erscheinen der Vorauflage sind eingearbeitet. Neue Akzente setzt die 3. Auflage durch Aufnahme einer Kommentierung des Partnerschaftsrechts (Band 2) und des UN-Kaufrechts (Band 4) sowie durch Ausbau der Schwerpunkte im Rechnungslegungsrecht (Band 3) und im Bankrecht (Band 4).